Talaan ng mga Nilalaman:
- Mga deposito na Mahigit sa $ 10,000
- Mga Dayuhang Bangko Account
- Pagsisiyasat ng Audit
- Mga Levy ng Buwis
Ang IRS ay hindi nagtatabi ng mga tab ng bawat aktibidad ng pagbabangko ng nagbabayad ng buwis. Gayunpaman, mayroon itong kakayahang ma-access ang impormasyon ng iyong bangko. Ito ay lalong interesado sa mga deposito ng salapi na humigit sa $ 10,000, at sa mabigat na mga bank account sa ibang bansa. Maaaring ma-access ng IRS ang iyong impormasyon sa pagbabangko kung i-audit nila ang iyong tax return o magpatibay ng isang tax levy.
Mga deposito na Mahigit sa $ 10,000
Ang Bank Secrecy Act ay nag-aatas sa mga bangko na mag-ulat ng mga transaksyong cash higit sa $ 10,000 sa IRS. Ang mga bangko lamang ang kinakailangan upang mag-ulat ng mga transaksyon na ginawa sa cash. Nangangahulugan iyon na hindi papayagan ng bangko ang IRS kung ilipat mo ang $ 11,000 mula sa iyong pag-tsek sa iyong mga matitipid o mag-deposito ng $ 11,000 na tseke. Gayunpaman, maaalala nito ang IRS kung gumawa ka ng $ 11,000 na deposito sa cash. Ang mga bangko ay maaari ring mag-ulat ng aktibidad kung gumagawa ka ng maraming cash na deposito sa ilalim lamang ng $ 10,000.
Mga Dayuhang Bangko Account
Sa isang pagsisikap upang mapuksa ang pag-iwas sa buwis, ang IRS ay nangangailangan ng mga nagbabayad ng buwis na mag-ulat sa anumang mayorya ng mga bank account sa ibang bansa. Ang mga nagbabayad ng buwis ay kinakailangang punan ang isang ulat ng mga banyagang bangko at mga pinansiyal na account - na kilala bilang isang FBAR - kung ang pinagsamang halaga ng mga account ay lumampas sa $ 10,000 sa taong ito. Kung ito ay kahina-hinala sa aktibidad sa iyong dayuhang bank account, kadalasan ay may mga mapagkukunan upang ma-access ang iyong impormasyon sa bangko. Ayon sa PBS, halos 70 bansa ang sumasang-ayon na ibahagi ang impormasyon ng bangko sa IRS.
Pagsisiyasat ng Audit
Habang ang IRS ay hindi karaniwang bumabasa ng impormasyon ng iyong bank account, magagawa ito sa panahon ng pag-audit. Sa panahon ng pag-audit, isang ahente ng IRS ay magsisiyasat sa iyong mga tala sa pananalapi at maghanap ng anumang hindi naiulat na kita na maaaring pabuwisin. Maaaring ma-access ng ahente ang impormasyon ng iyong bank account o humiling na ibigay mo ang lahat ng iyong mga rekord ng account sa bangko. Ang IRS agent ay maaaring mag-review ng mga tseke na na-cashed at nag-iisa sa anumang mga transaksyon na mukhang kahina-hinala. Kung nakikita niya ang isang deposito o paglipat mula sa isang account na hindi mo pa ibinigay, obligado kang magbigay ng impormasyon tungkol sa bank account na iyon.
Mga Levy ng Buwis
Bilang karagdagan sa pagsuri sa iyong aktibidad sa pagbabangko, ma-access ng IRS ang iyong mga pondo sa bank account sa ilang sitwasyon. Kung hindi mo mabayaran ang iyong mga buwis at hindi nakakakuha ng isang extension o plano sa pag-install, ang IRS ay maaaring magpataw ng account, na nagbibigay-daan sa IRS ro withdraw ng isang paunang natukoy na halaga. Kung wala kang sapat na pondo upang masakop ang buong panukalang-batas, maaaring ipataw ng IRS ang iyong account nang maraming beses. Ang IRS ay magpapadala sa iyo ng isang abiso at magbibigay sa iyo ng pagkakataon na magkaroon ng isang pagdinig bago pagpapatibay ng isang tax buwis.