Talaan ng mga Nilalaman:
Ang IRA ay Mga Account sa Pagreretiro ng Indibidwal. Ang mga account na ito ay nagbabawal sa buwis sa kita hangga't ang pera ay nananatili sa loob ng account. Sa mga tradisyunal na IRA, dapat kang magbayad ng buwis sa lahat ng iyong withdrawals sa karaniwang mga rate ng buwis sa kita. Mayroon lamang isang paraan upang makapunta sa pagbabayad ng buwis sa mga withdrawals sa hinaharap mula sa isang IRA at iyon ay upang i-convert ang IRA sa isang Roth IRA. Gayunpaman, kahit na ang mga pag-withdraw sa hinaharap ay libre sa buwis, ang conversion ay iniiwan sa iyo ng agarang pananagutan sa buwis.
Hakbang
Ipunin ang iyong mga pahayag sa IRA account. Ang pinakabagong pahayag ay sumasalamin sa iyong kasalukuyang balanse ng IRA account. Kung mayroon kang anumang mga Roth IRA, hindi mo na kailangang mag-alala tungkol sa pag-convert ng mga account na ito.
Hakbang
Mag-set up ng bagong Roth IRA. Punan ang isang aplikasyon para sa isang bagong Roth IRA kasama ang iyong umiiral na (o isang bagong) broker o kompanya ng seguro sa buhay. Dapat mong ibigay ang institusyong pinansyal sa iyong personal na impormasyon tulad ng iyong pangalan, address, numero ng Social Security pati na rin ang iyong lugar ng trabaho. Sa sandaling i-on mo ang iyong Roth IRA application, makakatanggap ka ng isang account number.
Hakbang
Kumuha ng isang form sa kahilingan ng transfer mula sa iyong kompanya ng seguro sa buhay o brokerage firm. Punan ang form. Ang form ng kahilingan sa transfer ay nagtuturo sa iyong broker na maglipat ng pera mula sa iyong umiiral na IRA sa isang bagong IRA. Dapat mong tukuyin ang halaga ng pera na nais mong ilipat pati na rin ang numero ng account para sa parehong iyong umiiral na Ira at ang iyong bagong Roth IRA. Ang Roth IRA ay hindi binabayaran kapag gumagawa ng withdrawals. Sa halip, natatanggap mo ang lahat ng withdrawals sa isang libreng buwis sa kita ng kita. Ngunit, dapat kang magbayad ng buwis sa kita sa anumang halaga ng conversion na papunta sa Roth IRA. Ito ay dahil ang Roth ay tumatanggap lamang ng mga kontribusyon pagkatapos ng buwis.
Hakbang
Lumiko sa form ng kahilingan sa paglipat. Ang iyong pera ay dapat ilipat sa loob ng ilang linggo. Kung hindi ka nakatanggap ng kumpirmasyon sa paglipat pagkatapos ng apat na linggo, dapat kang makipag-ugnay sa iyong broker at i-verify na ang lahat ng mga papeles ay maayos na naproseso.