Talaan ng mga Nilalaman:
- Ulat sa Transaksyon ng Malaking Pera
- Iniulat na Impormasyon
- Ulat ng kahinahinalang Aktibidad
- Maling akala
Ang mga institusyong pinansyal ay kinakailangang mag-ulat ng mga cash withdrawal na mahigit sa $ 10,000 sa Internal Revenue Service. Sa pangkalahatan, ang iyong bangko ay hindi nagpapaalam sa IRS kapag gumawa ka ng withdrawal ng mas mababa sa $ 10,000. Gayunpaman, kung ang isang empleyado ng bangko ay suspek na ikaw ay nagtatatag ng mga transaksyon upang subukang iwasan ang mga kinakailangan sa pag-uulat ng IRS, dapat kumpletuhin ng empleyado ang isang ulat sa iyong mga transaksyon anuman ang halagang inalis.
Ulat sa Transaksyon ng Malaking Pera
Ang Money Laundering Control Act of 1986 ay nagpapagana ng mga bangko na magsimulang kumpletuhin ang Mga Ulat sa Transaksyong Malaking Pera (LCTR) sa mga indibidwal na nagsasagawa ng mga transaksyon na kinasasangkutan ng higit sa $ 10,000 sa cash. Kasama sa 1970 Bank Secrecy Act ang isang probisyon na nangangailangan ng naturang mga ulat ngunit sa oras na pinigilan ng mga batas sa privacy ang mga bangko na magbahagi ng impormasyon sa Internal Revenue Service. Ang 1986 batas, na kung saan ay naglalayong pigilan ang money laundering, ay nagpasiya na ang mga bangko ay kailangang magbahagi ng impormasyon sa mga ahensya ng pederal kahit ano man ang mga batas sa pagkapribado.
Iniulat na Impormasyon
Kasama sa LCTR ang pangalan, numero ng Social Security, petsa ng kapanganakan, address ng tirahan at trabaho ng taong nagsasagawa ng transaksyon. Kung gumawa ka ng isang malaking withdrawal cash mula sa iyong savings account, dapat mong ibigay ang teller sa lahat ng impormasyon na kinakailangan upang makumpleto ang form, kabilang ang mga detalye ng anumang ibang tao o samahan na kasangkot. Ang mga bangko at mga empleyado ng bangko na nabigo upang makumpleto ang mga tala ng mukha ng LCTR. Ang iyong bangko ay dapat kumpletuhin ang isang LCTR kung ang iyong withdrawals sa account sa loob ng isang 24 na oras ay lumampas sa $ 10,000, kaya hindi mo maiiwasan ang ulat sa pamamagitan ng paggawa ng ilang withdrawals kaysa sa isang malaking isa.
Ulat ng kahinahinalang Aktibidad
Ang ilang mga tao ay nagsisikap na istraktura ang kanilang mga withdrawals upang ang bangko ay hindi makumpleto ang isang LCTR. Gayunpaman, ang IRS ay nangangailangan ng mga empleyado ng bangko upang makumpleto ang isang ulat na tinatawag na isang Suspicious na Ulat ng Aktibidad sa sinumang mukhang sinusubukang iwasan ang pagkakita. Ang mga empleyado ng bangko ay maaaring makumpleto ang isang SAR anumang oras na gumawa ka ng isang withdrawal o isang serye ng mga withdrawals mula sa iyong account na halaga sa higit sa $ 2,000. Ang mga empleyado ng bangko ay hindi nagsasabi sa iyo tungkol sa SAR, samantalang ikaw ay naabisuhan tungkol sa isang LCTR.
Maling akala
Ang mga accountholder ay madalas na nag-iisip na ang IRS ay nangangailangan ng mga bangko upang makumpleto ang mga ulat na nagdedetalye ng mga malalaking transaksyon upang matiyak na ang mga tao ay nagsasampa ng wastong buwis sa kita. Sa totoo lang, ginagamit ng IRS ang mga ulat upang makita at maiwasan ang laang-gugulin ng pera, terorismo at iba pang uri ng iligal na aktibidad. Gayunpaman, pinipigilan ng mga regulasyon ng IRS ang mga empleyado ng bangko na tulungan ka sa pag-iwas sa buwis, kaya kung ibubunyag mo sa isang empleyado sa bangko na sinusubukan mong maiwasan ang pagbabayad ng mga buwis, ang empleyado ay dapat mag-file ng SAR.