Wire Transfer Scam

Habang ang mga kable ng pera ay kabilang sa mga pinakamabilis na paraan upang maglipat ng mga pondo, kabilang din ito sa pinakamadaling paraan para sa isang kriminal na mag-scam ng biktima. Para sa lahat ng layunin at layunin, ang mga kuwadro ng pera ay tulad ng pagpapadala ng pera, at ang isang sopistikadong manloloko ay maaaring magbulsa sa iyong pera. Upang maiwasan ang mga pandaraya sa wire transfer, gamitin lamang ang mga serbisyo kung kinakailangan at magpadala lamang ng pera sa mga taong kakilala mo ay mapagkakatiwalaan.

Ang isang negosyante ay nasa kanyang telepono.credit: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Mga Pangunahing Kaalaman sa Wire Transfer

Maaari mong i-wire ang pera mula sa mga serbisyo ng paglipat sa online, sa pamamagitan ng telepono o sa pamamagitan ng opisina ng kumpanya. Maaari kang magbayad gamit ang cash, credit o debit card o transfer mula sa isang bank account. Ang mga kilalang serbisyo sa paglilipat ng pera ay kinabibilangan ng Western Union at Moneygram. Sinisingil nila ang singil ng isang maliit na user, ngunit dapat matanggap ng tatanggap ang mga pondo sa loob ng ilang minuto.

Desperate Scam Miyembro ng Pamilya

Ang isang karaniwang panloloko ay nagsasangkot sa kaligtasan ng mga kamag-anak. Ipinadala ng kriminal ang target ng isang mensahe na ang isang miyembro ng pamilya sa ibang bansa ay nasa isang desperadong sitwasyon at nangangailangan ng pera na naka-wire nang sabay-sabay. Kung alam mo na ang iyong miyembro ng pamilya ay ligtas sa bahay, iyon ay isang bagay, ngunit marahil ay hindi ka sigurado kung sino siya. I-verify ang anumang impormasyon sa iyong pamilya. Kung sa tingin mo mayroong anumang posibleng katotohanan sa kuwento, makipag-ugnayan sa U.S. Embassy sa bansa kung saan ang iyong kamag-anak ay parang suplado.

Iba Pang Karaniwang Mga Pandaraya

Ang isa pang pangkaraniwang scam ay nagsasangkot ng isang overpayment ng tseke. May isang tao na bumibili ng isang item na mayroon ka para sa pagbebenta at nagpapadala ng isang tseke para sa higit pa kaysa sa halaga na dapat bayaran. Sinabihan kang i-deposito ang tseke at magpadala ng wire transfer sa mamimili para sa sobrang bayad. Gayunpaman, ang tseke ay hindi tunay, at mananagot ka pa rin para sa wire transfer. Maaari mo ring mawalan ng iyong merchandise kung naipadala mo na ito. Ang kaugnay na scam ay nagsasangkot ng pag-bid sa mga item sa Internet. Ang con artist ay nagtatakda ng isang haka-haka account at nagsasabi sa nanalong bidder na tanging ang mga pagbabayad sa wire transfer ay katanggap-tanggap. Habang nagkakaiba ang mga detalye ng scam, ang biktima ay nagtatapos sa kanyang pera.

Iba pang Mga Isyu

Dapat kang magtaas ng pulang bandila tuwing may humiling sa iyo na magdeposito ng isang tseke sa iyong account, at pagkatapos ay agad na mag-wire lahat o bahagi ng kabuuan sa isang third party. Ang mga tseke ng cashier na ito ay kadalasang sopistikadong pekeng, na maaaring simulang tanggapin ng bangko. Kung ito ay lumiliko na pandaraya, responsable ka para sa buong halaga. Sinasabi ng website ng Federal Trade Commission na ang mga transaksyon sa Internet ay limitado sa mga pagbabayad sa wire transfer ay posibleng mga pandaraya. Pinapayuhan ka ng FTC na igiit ang isa pang paraan ng pagbabayad. "Hindi mahalaga kung anong kuwento ang sinasabi sa nagbebenta sa iyo, ang insyert sa isang paglipat ng pera ay isang senyas na hindi mo makuha ang item - o ang iyong pera pabalik," ayon sa FTC.

Pag-uulat ng Pandaraya

Kung ikaw ay biktima ng isang scam ng paglilipat ng wire, iulat ito sa kumpanya na may kasamang agad na paglipat ng pera. Dapat kang magsampa ng isang pormal na reklamo, at maaari ring hilingin ang kumpanya na baligtarin ang paglipat. Ang Federal Trade Commission ay nagsasaad na ang pagbawi ng transaksyon ay malamang na hindi, ngunit dapat mong hilingin ito mula sa kumpanya. Sa sandaling mag-deposito ka ng tseke at mag-withdraw ng mga pondo, tumatanggap ka ng responsibilidad para sa anumang mga pondo na ginugol kung ang tsek ay lumabas na hindi pagkakatugma. Dapat ka ring magsampa ng reklamo sa online sa Federal Trade Commission sa ftccomplaintassistant.gov. at tawagan ang tanggapan ng Abugado ng Pangkalahatang Estado.