Talaan ng mga Nilalaman:
Ang isang Health Savings Account ay isang IRS-recognized, tax-exempt account na partikular na idinisenyo upang makatipid ng pera upang magbayad para sa mga medikal na gastusin. Ang mga account na ito ay hindi nangangailangan ng partikular na awtorisasyon ng IRS, ngunit dapat kang maging kwalipikado upang magkaroon ng isa, na karaniwan ay gaganapin sa isang bangko o kompanya ng seguro. Kung mayroon kang isang itinatag na HSA account at kailangang magbayad para sa mga kwalipikadong gastusing medikal, maaari kang humiling ng pamamahagi mula sa administrator ng HSA o tagapangalaga.
Hakbang
Makipag-ugnay sa iyong HSA custodian o tagapangasiwa. Dapat mayroong numero ng serbisyo ng customer sa iyong pahayag sa HSA, kung saan makakakuha ka ng impormasyon tungkol sa kung ikaw ay wala pa sa "panahon ng pagsubok." Ito ay isang panahon na nagsisimula sa buwan ng iyong unang kontribusyon at tumatagal sa katapusan ng ika-13 na buwan ang umiiral na HSA.
Hakbang
Tukuyin kung ang mga gastusin ay karapat-dapat na gastusin sa medikal. Upang gawin ito, kailangan muna mong bigyang-kasiyahan ang mga iniaatas ng iyong High Deductible Health Plan, na dapat mong mapanatili upang manatiling karapat-dapat para sa isang HSA. Maaaring may mga gastos na ibalik para sa mga kaugnay na taunang pagsusulit sa kalusugan, pag-aalaga ng bata, pagdinig at mga sakit sa paningin, mga pagbabakuna at pagsusuri sa pag-screen. Ang mga kuwalipikadong medikal na gastusin ay nauukol sa iyo, ang iyong asawa o mga dependent na inaangkin sa taunang pagbabalik ng buwis.
Hakbang
Humiling ng isang pamamahagi ng form. Kung ikaw ay karapat-dapat para sa mga distribusyon sa panahon ng pagsubok, ang mga distribusyon ay hindi tax-exempt at idaragdag sa kita. Kung hindi ka karapat-dapat para sa mga benepisyo, maaari ka pa ring magpamahagi, na idaragdag sa kita at tasahin ang isang 10 porsiyento na multa sa buwis.
Hakbang
Punan ang form sa lahat ng mahalagang impormasyon na kasama ang iyong legal na pangalan, address, numero ng bank account at pagruruta ng impormasyon. Maaari kang kumuha ng mga pagbabayad sa isang lump sum o pana-panahong pagbabayad. Hindi mo kailangang magsumite ng mga resibo maliban kung hiniling sila bilang katibayan ng libreng pamamahagi ng buwis mula sa IRS.
Hakbang
Panatilihin ang tumpak na mga talaan ng iyong mga medikal na gastusin. Sa maraming kaso, makakatanggap ka ng isang singil mula sa iyong manggagamot na maaari mong gamitin ang mga pondo ng HSA upang magbayad nang direkta o bayaran mo kung nabayaran mo na ang mga serbisyo. Maaaring kailanganin mong ipadala ang lahat ng mga rekord sa pagsingil ng medikal sa iyong HDHP na tagatangkilik kung ang iyong mga asset ng HSA ay maubos. Maaari kang maging karapat-dapat para sa iba pang mga plano ng benepisyo kung wala kang ibang paraan ng pagbabayad.
Hakbang
File Form 1040 o Form 1040NR na may Form 8889 upang itala ang pamamahagi. Sa Linya 21 ng mga pormang ito, ipasok ang "HSA" sa tabi ng halagang ibinahagi mula sa HSA.