Pagkakaiba sa Pagitan ng Pagbabangko sa Pagbabangko at Pagbabangko sa Langis

Hakbang

Ang makasaysayang dahilan para sa pagbabangko sa ibang bansa ay upang maiwasan ang mga buwis sa kita o pamumuhunan. Ang pagiging lihim ng Swiss banking system at kakulangan ng mga extradition treaties sa ilang mga Caribbean island na bansa ay ginawa ng iba't-ibang mga hindi kanais-nais na pag-uugali na posible, mula sa pag-iwas sa mga buwis sa mga kita ng pagkalugi sa pera laundering. Ang mga dayuhang bangko sa mga bansa kung saan ang regulasyon ay maluwag o nawawala ay nagbibigay ng mga buwis sa buwis para sa mga baron ng pagnanakaw at mga pagkakataon ng laundering ng pera para sa mga kriminal. Ang Estados Unidos ay nagpatibay ng mga batas na nangangailangan ng mga nagbabayad ng buwis na mag-ulat ng kita sa mga account sa malayo sa baybayin, na naglilimita sa maraming benepisyo ng malayo sa pampang banking maliban sa mga korporasyon na nagtatrabaho sa ibang bansa.

Pagsasagawa ng Pag-iwas

Mga Limitasyon sa Offshore Bank

Hakbang

Tulad ng mga bangko sa malayo sa baybayin ay nagsimulang mag-negosyo sa U.S., nagsimula silang mag-uulat ng mga kalakal ng mga indibidwal at negosyo ng U.S. bilang kinakailangang gawin ng mga bangko ng U.S.. Dagdag pa, ang pederal na pamahalaan ay nagtatag ng mga kasunduan sa mga bansa tulad ng Switzerland tungkol sa pag-uulat. Ang mas malapit na relasyon sa mga dayuhang bangko ay gumawa ng tumpak na pag-uulat ng kita sa isang Ulat ng Foreign Bank at Financial Accounts isang kinakailangan. Hanggang sa Oktubre 15, 2009, ang Internal Revenue Service ay nagpapatakbo ng isang Voluntary Disclosure Program na, habang hindi ginagarantiyahan ang kaligtasan sa sakit, nag-aalok ng mga indibidwal na may mga umiiral na offshore account upang tumira sa IRS.

Pagpapatakbo ng Onshore Bank

Hakbang

Ang mga bangko na tumatakbo sa kontinental U.S. at Alaska at Hawaii ay nakikipag-ugnayan sa Federal Reserve System at kinokontrol ng mga patakaran na ginawa ng mga estado at mga pederal na pamahalaan. Ang mga bangko ay naka-chartered ng mga estado at ng pederal na pamahalaan. Bagaman ang mga bangko ng estado ay dapat gumana sa loob ng mga hangganan ng mga estado na nangangasiwa sa kanila, ang "mga pambansang bangko" ay maaaring magtatag ng mga sangay sa mga linya ng estado. Ang mga pamahalaan ng estado at pederal ay nagtatatag ng mga regulasyon tungkol sa mga pagpapatakbo ng bangko tulad ng mga mortgage, mga pautang, mga credit card at mga mahalagang papel. Regular na binibisita at tinitingnan ng mga ahensya ng estado at pederal ang mga rekord ng bangko upang matiyak ang solvency at lehitimong operasyon ng bangko.

Mga Bangko at Seguro

Hakbang

Karamihan sa mga mamimili ay gumagamit ng mga malalakas na bangko sa tingian para sa kanilang pag-check, savings, loan at mortgage, ngunit ang mga pamilyang mayayaman ay maaaring sumapi sa mga pribadong bangko upang pamahalaan ang kanilang mga pinagkakatiwalaan at mga portfolio. Ang mga bangko ng negosyo at korporasyon ay nagsisilbi lamang sa mga nilalang na entity, bagaman maraming maliliit na negosyo ang gumagamit ng mga maginhawang serbisyo ng kanilang mga retail banking sa komunidad. Ang Federal Deposit Insurance Corporation ay nagtataguyod ng mga deposito sa mga bangko sa katihan at mga institusyong pagtipid na inuupahan sa U.S. ngunit hindi sumasakop sa mga produkto tulad ng mga stock, mga bono, mga mahalagang papel, pagbabahagi ng mutual fund, mga annuity at mga patakaran sa seguro - karaniwang inaalok ng pribado at malalaking komersyal na mga bangko. Tulad ng 2014, ang mga indibidwal na account na $ 250,000 ay sakop. Ang mga bank account sa malayo sa pampang ay maaaring nakaseguro ng mga ahensya sa bansa kung saan itinatag ang mga ito. Ang mga account na itinatag sa mga independiyenteng tagapayo sa pamumuhunan na matatagpuan sa mga bangko sa katihan ngunit hindi nagtatrabaho sa kanila ay hindi sakop ng insurance ng FDIC.