Talaan ng mga Nilalaman:
Mayroong dalawang bagay na mamumuhunan na nais magsaliksik bago mamuhunan sa isang seguridad: ang antas ng panganib at ang potensyal para sa pagbabalik. Ang panganib ay kadalasang isang sukatan ng paggalaw ng presyo o pagkasumpungin. Ang pagbabalik ay isang function ng mga kita sa pamumuhunan o pagkawala. Ang nabagong pagsasaayos ng panganib ay tumitingin sa parehong return investment at ang panganib na kasangkot sa paggawa ng return na iyon. Ang isa sa mga pinaka-popular na mga panukala ng pagbabalik ng panganib ay ang Sharpe Ratio.
Hakbang
Tukuyin ang average na return sa iyong portfolio. Ito ay nakasaad sa iyong account statement. Kung nakaranas ka ng isang pakinabang, ang pagbalik ay positibo; kung nakaranas ka ng pagkawala, ang pagbalik ay magiging negatibo. Sabihin nating ipinapakita ng pahayag ng account na lumaki ang account na 8.5 porsiyento.
Hakbang
Tukuyin ang walang panganib na rate. Ito ang rate kung saan ang mga pamumuhunan na walang bayad sa peligro. Sa pangkalahatan, ang mga propesyonal sa pamumuhunan ay sumang-ayon na ang pagbalik sa isang anim o labindalawang buwan na U.S. Treasury bill ay ang walang panganib na rate ng return. Sabihin natin na ang 3% na porsiyento ng panganib ay libre.
Hakbang
Tukuyin ang standard deviation ng iyong portfolio. Para sa mga ito maaari mong gamitin ang MS Excel. Sa haligi A listahan ng 10 mga halaga ng iyong portfolio mula sa 10 iba't ibang mga pahayag ng account. Sa Cell A11 isingit ang sumusunod na formula: "STDEV (A1, A2, … A10). Let's say standard deviation ay 5.
Hakbang
Kalkulahin ang rate ng pag-adjust na panganib ng pagbabalik. Magbawas ng risk-free rate mula sa average na rate ng return ng portfolio at hatiin sa pamamagitan ng standard deviation ng portfolio. Ang pagkalkula ay: (8.5 porsiyento - 3 porsiyento) / 5 = 0.011 o 1.1 porsiyento.