Paano Maglipat ng Pensyon sa Pensiyon sa isang RRSP

Ang mga empleyado ng Canada sa pangkalahatan ay may karapatan na maglipat ng mga ari-arian na gaganapin sa kanilang rehistradong mga plano sa pensyon (RPP) sa kanilang Rehistradong Mga Plano sa Pagreretiro sa Pagreretiro (RRSP) nang walang parusa. Ang mga paglilipat sa RRSP ay hindi nakakaapekto sa limitasyon ng kontribusyon ng RRSP ng may hawak para sa mga layunin ng pagbawas sa taon na ang paglipat ay ginawa. Bukod pa rito, ang mga paglilipat sa isang RRSP ay hindi pinahihintulutan kung ang aplikante ay magiging mas matanda sa 71 sa pagtatapos ng taon ng pagbubuwis.

Ang Form T2151 ay ginagamit upang maglipat ng mga ari-arian mula sa isang nakarehistrong plano ng pensiyon sa isang RRSP.

Hakbang

Kumuha ng CRA Form T2151. Kapag humihiling ng paglipat ng mga ari-arian mula sa isang nakarehistrong plano ng pensiyon (RSP), ang isang aplikante ay kinakailangan upang makakuha ng CRA Form T2151 (Direct Transfer ng isang Single Halaga sa ilalim ng Subsection 147 (19) o Seksyon 147.3). Ang form ay maaaring makuha mula sa institusyong pinansyal kung saan ang RRSP ay gaganapin, o nakuha nang direkta mula sa website ng Revenue Agency ng Canada.

Hakbang

Kumpletuhin ang Seksiyon I ng Form T2151. Ang mga tagubilin sa Form T2151 ay nangangailangan ng aplikante na kumpletuhin ang Area I (Bahagi B, C at D) sa lahat ng apat na pahina ng Form T2151. Kahit na ang form ay apat na mga pahina ang haba, ang bawat pahina ay magkapareho. Sa sandaling makumpleto mo ang form, bigyan ang lahat ng apat na pahina sa iyong administrator ng pensiyon plan. Ang impormasyong kinakailangan ay tumutukoy sa pagkakakilanlan ng aplikante na may kaugnayan sa plano ng pensiyon, ang halaga na ililipat, at impormasyon sa pagtanggap ng RRSP.

Hakbang

Ang paglilipat ng plano ng pensiyon at pagtanggap ng RRSP ay nagpoproseso ng kahilingan. Ang paglilipat ng plano ng pensyon ay nakatapos ng Area II ng form at pagkatapos ay nagpapadala ng tatlong kopya sa institusyong pinansyal ng tumatanggap na RRSP, na nag-iingat ng isang kopya para sa sarili nito. Ang institusyong pinansyal na may RRSP na tumatanggap ng mga pondo ay nakukumpleto ang Area III sa lahat ng tatlong kopya ng form. Pagkatapos nito, mananatili itong isang kopya, nagpapadala ng isang kopya sa paglilipat ng pensyon na plano at isang kopya sa aplikante.