Talaan ng mga Nilalaman:
Ang mga account sa pagreretiro ay idinisenyo upang madagdagan ang mga mapagkukunang pederal na kita gaya ng Social Security kapag naabot mo ang edad ng pagreretiro. Isinasaalang-alang ng Internal Revenue Service ang 59 1/2 taong gulang bilang edad ng pagreretiro. Maaari mong isara ang isang pagreretiro account sa anumang oras, lamang magkaroon ng kamalayan ng anumang mga pananagutan sa buwis o mga parusa ng account para sa paggawa nito. Bagaman hindi mo kailangan ang anumang partikular na dahilan upang isara ang isang account sa pagreretiro anumang oras, may ilang mga kadahilanan na magpapalaya sa iyo mula sa mga parusa.
Hakbang
Tawagan ang tagapangasiwa ng retirement account o administrator ng plano. Ang mga pamamaraan ay pareho para sa isang IRA, 401k, 403b o anumang iba pang mga kwalipikadong plano sa pagreretiro. Humiling ng isang pamamahagi ng form.
Hakbang
Punan ang pamamahagi ng form na ganap para sa pamamahagi ng "100 porsiyento". Ang tagapagbantay ng plano ay magkakaroon ng petsa ng iyong kapanganakan sa rekord at awtomatikong magbawas ng 20 porsiyento sa mga pamamahagi bago ang edad na 59 1/2 maliban kung iyong tinukoy sa form na kwalipikado ka para sa pamamahagi ng paghihirap, nagbayad ng mga gastos sa kolehiyo o paggamit ng hanggang $ 10,000 para sa isang bahay pagbili o pagsasara ng mga gastos.
Hakbang
Mag-sign sa form at isumite ito sa tagapag-ingat sa address na nakalista sa form. Maghintay ng isa hanggang dalawang linggo upang matanggap ang iyong tseke.
Hakbang
Kumuha ng 1099-R noong Enero sa taong sumusunod sa iyong pamamahagi. Kumpirmahin na ang halagang ibinahagi ay tama at ang pamamahagi ay maayos na naka-code. Ang mga normal na distribusyon na kinuha pagkatapos ng edad na 59 1/2 ay may code 7 sa kahon 2. Ang mga code 1 at 2 ay tumutukoy sa mga naunang pamamahagi, ang una na walang nakakaalam na pagbubukod at ang pangalawa ay may isang kilalang eksepsiyon (tulad ng mga paghihirap na pamamahagi upang maiwasan ang pagreretiro).
Hakbang
Iulat ang nabubuwisang kita na nakalista sa 1099-R sa Line 15a ng IRS Form 1040 kapag nag-file ng iyong mga buwis upang maayos na account para sa kita.