Talaan ng mga Nilalaman:
Ang mga tagapag-empleyo ay madalas na nag-aalok ng kanilang mga manggagawa na Employee Stock Option Plans, na kilala rin bilang ESOPs, na batay sa taunang kita. Ang mga ito ay naiiba kaysa sa mga plano ng pagreretiro na inisponsor ng employer tulad ng isang 401k. Ang isang tagapag-empleyo ay maaaring mapanatili ang parehong mga plano para sa mga empleyado upang makatanggap ng malaking mga break ng buwis ng isang plano ng ESOP at ang pagkakaiba-iba ng isang 401k, kasama ang pinagsamang mga kontribusyon na limitado sa 25 porsiyento ng taunang kita. Ang paglipat ng stock ESOP sa isang 401k ay nakasalalay sa parehong mga plano na tumatanggap ng paglipat.
Hakbang
Kontakin ang administrator ng plano ng ESOP sa pamamagitan ng pagtawag sa numero sa taunang pahayag ng ESOP. Ipaliwanag na nais mong ilipat ang stock ng ESOP sa isang 401k plano at alamin kung pinahihintulutan ito ng plano ng ESOP. Humiling ng anumang papeles na kinakailangan kung pinahihintulutan ng plano ang paglipat.
Hakbang
Makipag-ugnay sa administrator ng 401k plan sa pamamagitan ng pagtawag sa numero sa pahayag at magtanong kung tatanggapin ng plano ang isang paglipat o rollover mula sa ESOP. Pinapayagan ng Serbisyo ng Internal Revenue ang transaksyon na ito, ngunit ang huling desisyon ay nasa bawat administrator. Hilingin ang mga papeles, kung mayroon man, mula sa administrator.
Hakbang
Punan ang lahat ng mga papeles, lagdaan ito at gumawa ng mga kopya para sa iyong sarili at para sa bawat kaukulang administrator. Ipadala ang orihinal na papeles na natanggap mula sa administrator ng ESOP na may isang kopya ng 401k dokumentado ng administrator sa administrator ng ESOP. Ipadala ang 401k na papeles na may kopya ng papeles ng ESOP sa administrator ng 401k.