Talaan ng mga Nilalaman:
Ang mga bangko ay kumikilos bilang mga custodian para sa mga Individual Retirement Account ng mga customer. Ang mga account ng IRA ay kadalasang tumatagal ng anyo ng mga sertipiko ng mga deposito o savings account. Ang mga empleyado ng bangko na may mga kinakailangang mga lisensya ay nagbebenta din ng mga pondo ng IRA na kapwa. Ang Internal Revenue Service ay hindi parusahan ang mga tao dahil sa paglilipat ng mga account ng IRA mula sa isang tagapag-ingat hanggang sa iba pa hangga't ang mga pondo ay reinvested sa loob ng 60 araw. Ang mga tao ay kadalasang naglilipat ng mga IRA kapag ang mga rate ng CD sa custodian bank ay naging walang kakayahan. Ang isang rollover ng IRA ay nagsasangkot sa may hawak ng account na pisikal na paglilipat ng mga pondo kung saan ang isang paglilipat ng IRA ay nangyayari kapag ang mga custodian ay nagpapalit ng mga pondo nang direkta.
Hakbang
Pumunta sa bangko kung saan nais mong ilipat ang IRA account. Magsalita sa isang kinatawan ng serbisyo sa customer at hilingin sa kanya na mag-set up ng isang IRA account sa iyong pangalan. Ibigay ang iyong pangalan, tirahan, numero ng telepono, ID at anumang iba pang impormasyon na kanyang hinihiling. Mag-sign sa mga papeles na may kinalaman sa account. Magpasya kung anong uri ng pamumuhunan na nais mong itabi ang mga pondo ng IRA sa at sabihin sa kinatawan kapag inaasahan mong bumalik sa mga nalikom.
Hakbang
Pumunta sa bangko na may hawak na IRA account. Magtanong ng isang kinatawan upang isara ang account at magkaroon ng tseke na ginawa sa bagong bangko, para sa iyong benepisyo. Tiyakin na kinumpleto ng kinatawan ang form ng pamamahagi ng IRA nang tama upang ipakita na ang mga pondo ay inililipat at hindi nakuha. Humiling ng kopya ng form ng pamamahagi ng IRA.
Hakbang
Bumalik sa bagong custodian bank sa loob ng 60 araw. Bigyan ang tseke sa kinatawan at turuan silang i-invest ang pera sa produkto na iyong pinili. Humiling ng isang resibo at anumang iba pang mga papeles na ang transaksyon ay bumubuo tulad ng isang kasunduan sa CD.