Kami ay suckers para sa Robin Hood. Gusto namin ang kuwento ng grimdark, melodramatic, mabalahibo, kamping, at lahat ng nasa pagitan. Tulad din namin ang taong nagnanakaw mula sa mayayaman upang bigyan ang mga mahihirap na sapat upang pangalanan ang isang pinansiyal na teknolohiya platform matapos sa kanya - marahil isang kakaibang paraan upang bumuo ng yaman, ngunit walang hatol dito.
Ang Robinhood app ay may isang malaking linggo, una sa anunsyo na ito ay nagpapakilala ng isang bagong paraan upang gawin ang pag-check at pagtitipid. Ang pinakamalalaking sorpresa ay dumating sa antas ng interes nito: Sa halip na magulo sa karaniwang mga rate ng bangko na walang katapusang halaga (alam mo, kung bakit ang ilang mga pennies ay lumilitaw sa iyong account bawat quarter), ang produkto ni Robinhood ay nag-aalok ng 3 porsiyento na rate, na napakalaking. Ito ay bukod sa isang debit card, malawakang access sa ATM, walang minimum na balanse, at halos walang bayad.
Kung ito tunog masyadong magandang upang maging totoo, ang mga skeptics nais na magkaroon ng kanilang mga sinasabi. Napansin ng ilang mga reporters na binigyan ng paraan ang produkto ng Robinhood na nakabalangkas, ang pera na inilalagay dito ay hindi talaga mapoprotektahan ng mga standard insurers ng bangko, ang SIPC at ang FDIC. Pagkatapos ng lahat, ang Robinhood ay isang startup, hindi isang bangko. Kung ang produkto o ang kumpanya ay hindi mag-pan out, ang mga customer ay maaaring mawala ang lahat ng kanilang mga pamumuhunan.
Sa huli, ang bagay na ibinebenta ni Robinhood ay hindi lahat na orihinal. Bilang Bloomberg Itinuturo, ito ay karaniwang isang pondo ng pera sa merkado. Ang kanilang mga diskarte ay karaniwang konserbatibo, ngunit ang hype - at ang rush sa market - ay hindi.