Talaan ng mga Nilalaman:
Napakadali na mawala ang pagsubaybay sa iyong mga lumang pondo sa pagreretiro kapag binago mo ang mga trabaho. Sa sobrang pag-iisip, maraming tao ang nabigo lamang na ilipat ang kanilang 401k o 403b na pondo sa kanilang bagong employer o sa isang rollover IRA, na nagreresulta sa isang naulila na account sa pagreretiro na hindi na lumalaki hangga't maaari. Madali ring masubaybayan ang mga lumang account ng IRA kapag ang iyong bangko ay kinuha o ilipat mo ang iyong mga pondo sa isang bagong bahay ng brokerage. Ngunit anuman ang dahilan ng orihinal na pangangasiwa, ang paghahanap at pag-reclaim ng mga pag-aari ng pagreretiro ay maaaring makuha ang iyong sitwasyong pinansyal pabalik sa track.
Hakbang
Ipunin ang maraming mga pahayag mula sa iyong lumang mga account hangga't maaari. Ang mga dokumentong ito ay naglalaman ng mahalagang impormasyon na makatutulong sa iyo na mabawi ang iyong nawalang mga ari-arian, kabilang ang mga numero ng account at impormasyon ng contact para sa administrator ng plano.
Hakbang
Tawagan ang numero ng telepono na nakalista sa bawat isa sa mga pahayag ng account at isangguni ang numero ng account na ipinapakita sa form. Ipagbigay alam sa administrator ng plano na gusto mong ilipat ang mga asset sa ibang institusyon. Ang administrator ay maaaring magbigay sa iyo ng mga form na kailangan mong ilipat ang mga asset ng pagreretiro nang direkta sa isang bago o umiiral na account sa IRA.
Hakbang
Kontakin ang iyong dating employer kung wala kang anumang mga pahayag mula sa iyong nawawalang mga account sa pagreretiro. Hilingin na makipag-usap sa departamento ng human resources, pagkatapos ay tukuyin ang iyong sarili at sabihin na kailangan mo upang makakuha ng impormasyon sa isang 401k o 403b na plano na natira sa likod kapag natapos ang iyong trabaho sa kumpanya.
Hakbang
Magbigay ng anumang impormasyon sa pagkilala na hiniling ng departamento ng human resources sa iyong dating employer. Maaaring kailanganin mong kumpletuhin ang karagdagang mga papeles at mag-sign isang pahayag bago maibigay ang impormasyon sa iyo. Matapos mong makuha ang impormasyon ng account para sa iyong lumang account sa pagreretiro, maaari kang makipag-ugnay nang direkta sa administrator ng plano at mailipat ang mga pondo sa isang bagong account.
Hakbang
Makipag-ugnay sa treasury department para sa iyong estado upang maghanap ng mga hindi nakuha na asset. Kapag ang mga institusyong pinansyal ay hindi maabot ang mga may-ari ng ilang mga account, ibinabalik nila ang mga account na iyon sa estado. Ang bawat estado ay nagpapanatili ng isang database ng mga hindi nakuha na asset at nagbibigay-daan sa mga indibidwal na maghanap ng mga asset na maaaring mapabilang sa kanila. Kung hindi mo mahanap ang website para sa departamento ng kagawaran ng estado, maaari mong gamitin ang site na Unclaimed.org (tingnan ang Resource). Ang site na ito ay pinananatili ng National Association of Unclaimed Managers ng Ari-arian at naglilingkod bilang isang clearinghouse upang ikonekta ang mga mamimili sa mga di-nabibilang na divisions ng ari-arian ng mga estado.
Hakbang
Sundin ang mga tagubilin para sa iyong estado upang i-claim ang anumang mga asset ng pagreretiro na nabibilang sa iyo. Siguraduhing basahin nang maingat ang form ng pag-aatas, at isumite ang naaangkop na dokumentasyon upang i-verify ang iyong claim.