Talaan ng mga Nilalaman:
Paano Maglipat ng 401k sa isang Bagong Ahente. Ang iyong sigasig tungkol sa paghahanap ng trabaho sa isang bagong tagapag-empleyo ay kailangang may kasamang responsibilidad sa pananalapi. Upang mapakinabangan ang iyong bagong 401k account, kailangan mong ilipat ang mga lumang pondo sa lalong madaling panahon upang madagdagan ang iyong mga pagbalik. Ang proseso ng paglipat ng mga pondo mula sa isang employer patungo sa iba ay maaaring maganap sa ilang mga simpleng hakbang.
Hakbang
Humiling ng isang halalan sa halalan mula sa iyong lumang employer upang pabilisin ang proseso ng paglipat. Hinihiling sa iyo ng form sa halalan na isulat ang iyong bagong employer, ang iyong bagong 401k custodian at nauugnay na impormasyon ng account upang matiyak na ang iyong mga pondo sa pagreretiro ay ideposito.
Hakbang
Magsumite ng isang direktang deposito sheet sa iyong bagong employer upang matiyak ang napapanahong withdrawals sa iyong 401k account. Ang mga bagong pondo na isinumite sa 401k na inisponsor ng iyong employer ay kinukuha mula sa mga paycheck sa halip na mga deposito sa bangko o mga paglilipat.
Hakbang
Suriin ang antas ng kontribusyon na ginamit mo sa nakalipas na 401k mga account upang matukoy ang mga pagpapaliban para sa iyong bagong account. Ang panahon sa pagitan ng nakaraan at sa hinaharap na trabaho ay isang magandang panahon upang suriin ang iyong pinansiyal na sitwasyon, kasama ang katayuan ng iyong pondo sa pagreretiro.
Hakbang
Tingnan ang listahan ng mga pagpipilian sa pamumuhunan sa iyong bagong employer upang matukoy ang isang bagong kurso para sa iyong 401k. Nag-aalok ang bawat tagapag-empleyo ng hanay ng mga pondo sa pagreretiro na naiiba sa kanilang kumpetisyon bilang isang insentibo para sa mga bagong empleyado. Dapat mong iwasan ang paglagay sa parehong mga plano sa pamumuhunan tulad ng mga nakaraang trabaho upang muling buhayin ang iyong mga pondo sa pagreretiro.
Hakbang
Lumayo mula sa mga buwis sa kita na nauugnay sa iyong 401k rollover na may direktang paglipat mula sa tagapangasiwa sa tagapangasiwa. Maaari kang humiling na ang mga pondo ay inilipat sa elektronikong paraan sa pagitan ng mga kumpanya upang panatilihin ang mga pondo mula sa iyong mga kamay para sa mga layunin ng buwis.
Hakbang
Kontrolin ang direksyon ng iyong mga pondo ng 401k sa pamamagitan ng paghiling ng isang tseke mula sa iyong dating pondo ng pondo sa pagreretiro. Sa sandaling matanggap mo ang tseke na ito, dapat mong ideposito ang mga pondo sa pamamagitan ng iyong bagong 401k custodian sa loob ng 60 araw upang maiwasan ang mga buwis sa kinikita sa panahon ng taong iyon ng pananalapi.
Hakbang
Ihambing ang iyong lumang mga piling halalan at deposito na may mga bagong dokumento upang matiyak ang katumpakan. Dapat mong suriin ang mga numero ng account, data ng buwis at impormasyon ng contact nang maraming beses upang maiwasan ang mga pagkakamali ng klerikal na maaaring makaapekto sa iyong 401k.