Makakaapekto ba ang Foreclosure sa Aking Lisensya ng Seguridad?

Bilang isang lisensiyadong propesyonal sa industriya ng mga serbisyo sa pananalapi, ikaw ay gaganapin sa isang mas mataas na pamantayan pagdating sa pamamahala ng iyong sariling mga personal na pananalapi. Ang mga kliyente ay umaasa sa iyo para sa ekspertong payo sa paghawak ng kanilang mga pinansiyal na gawain. Kaya, depende sa mga pangyayari na humantong sa pagreretiro, maaaring tukuyin ng isang broker-dealer na ang iyong kawalan ng kakayahan na gumawa ng mga regular na pagbabayad sa iyong mortgage ay may ilan sa iyong kredibilidad bilang isang tagapamahala ng pera.

Ang mga negatibong isyu sa kredito, gaya ng pagrebelde sa bahay, ay maaaring makaapekto sa iyong lisensya ng securities.

Mga Kinakailangang Sponsorship

Upang makakuha ng lisensya ng securities at magtrabaho bilang isang tagapayo sa pananalapi, dapat kang magtrabaho at mag-sponsor ng isang broker-dealer. Ang mga broker-dealers ay kinokontrol ng Securities and Exchange Commission, o SEC, at ng Financial Industry Regulatory Authority. Nagbibigay din ang bawat estado ng mga broker-dealers sa ilalim ng mga batas ng estado na kilala bilang mga "asul na kalangitan" na mga batas, bagaman ang mga batas at patakaran ay iba-iba mula sa estado hanggang estado. Ang broker-dealer ay may pananagutan sa pagtiyak na ang mga lisensyadong propesyonal sa securities nito ay sumusunod sa mga pamantayan na itinakda ng industriya ng securities.

Form U4

Dapat mong iulat ang anumang pagreremata o personal na bangkarota na naganap sa huling 10 taon sa isang dokumentong FINRA na kilala bilang Form U4. Kasama rin dito ang mga sitwasyon kung saan nangyari ang pag-aanak pagkatapos na magrehistro ka ng isang U4. Kinakailangan mong i-update ang iyong U4 gamit ang bagong impormasyon. Ang Financial Industry Regulatory Authority ay maaaring magpataw ng aksyong pandisiplina bilang malubhang bilang pagharang sa iyo mula sa industriya ng securities dahil sa hindi pagtagumpayan ang isang U4 na may impormasyon tungkol sa isang pagreremata.

Kredibilidad

Ang isang pagreretiro ay hindi awtomatikong kwalipikado sa iyo mula sa pagtatrabaho sa industriya ng mga securities, ngunit kapag ikaw, bilang isang tagapamahala ng pera, ay bumaba sa malubhang kahirapan sa pananalapi, ito ay sanhi ng pag-aalala. Ang mga problema sa pera ay maaaring gumawa ka ng mas malamang na gumawa ng mga mapanlinlang na aksyon. Ito ay isang pulang bandila na maaaring hindi mo kaya ang pamamahala ng pera ng ibang tao dahil sa mahinang paghatol na ginamit mo sa pamamahala ng iyong sarili.

BrokerCheck System

Ang iyong broker-dealer ay hindi nais na magdusa ang kahihiyan ng isa sa mga nakarehistrong kinatawan nito na nakalista sa publiko sa BrokerCheck system ng Financial Industry Regulatory Authority na may pagreretiro sa iyong rekord. Ang pangkalahatang publiko ay maaaring pumunta online at mag-research stockbrokers sa pamamagitan ng sistema ng BrokerCheck sa website ng Financial Industry Regulatory Authority. Ang isang broker-dealer ay maaaring pakiramdam na ang paggamit ng isang tagapayo sa isang pagrebelde ay masama para sa imahe ng kompanya.