Talaan ng mga Nilalaman:
- Mga Gastusin sa Mutual Fund
- Mga Pondo sa Klase K
- Mga Gastusin at Kabuuang Pagbabalik
- Pondo ng mga Pamilya
- Mga Pamilya sa Mutual Fund na may Mga Klase sa K K.
Ang mga mutual na pondo, na binubuo ng mga stock, mga bono at iba pang mga mahalagang papel, pag-iba-ibahin ang mga portfolio at pagkalat ng panganib. Maraming mamumuhunan ang bumili sa kanila para sa retirement at long-term capital growth accounts. Nadarama ng karamihan ng mga indibidwal na mamumuhunan ang kahalagahan ng pagsusuri sa mga gastos sa pamumuhunan Ang mga pondong Class K, kung minsan ay tinatawag na mga "institusyong" pondo, nag-aalok ng mga pagtitipid sa gastos sa mga namumuhunan sa institusyon at mga kwalipikadong pool ng kapital, tulad ng mga pensiyon at mga planong ipinagpaliban ng buwis. Maraming malalaking pondo sa pamilya ng mutual ang nag-aalok ng mga pondo sa Class K na kwalipikasyon.
Mga Gastusin sa Mutual Fund
Matapos suriin ang mga uri ng mga mahalagang papel sa pondo, ang mga layunin sa pamamahala ng pondo, at ang pagganap sa kasaysayan, matukoy ang mga gastos sa pamumuhunan. Ang halagang ito, o ratio ng gastos, ay nagtatanghal bilang isang porsyento ng kabuuang pondo ng kabuuang pondo. Naidagdag sa mga pagbili o mga gastos sa disposisyon, mga komisyon, mga naglo-load o mga singil na 12b-1, taunang mga pamamahagi o mga bayad sa marketing na kasama sa kabuuang gastos sa pagpapatakbo, ang ratio ng gastos ay tumutukoy kung gaano karami ang kabuuang pondo ng mga serbisyo sa pondo. Kahit ang mga pondo ng walang-load ay nagdadala ng mga gastos sa pagpapatakbo.
Tinuturing ng mga propesyonal na mamumuhunan ang lahat ng aspeto ng isang pamumuhunan. Mga gastos upang pamahalaan ang kabuuang epekto ng kapital.
Mga Pondo sa Klase K
Ang mga pondong Class K ay gumagamit ng magkaparehong mga tagapamahala ng pondo bilang mga paninda sa isa't isa na may mga mas mababang mga ratios sa gastos.
Maraming mamumuhunan ang pumili ng mga pamilyang pondo para sa kakayahang umangkop at mga pribilehiyo ng pondo.
Halimbawa, pinipili ng isang mamumuhunan ang isang pondo na ang mga layunin ay tumutugma sa kanyang sarili sa edad na 25. Lumilitaw ang positibong trend ng stock at bono: pinipili niya ang isang balanseng pondo na may mahusay na pagganap.
Nang maglaon, ang mga pag-urong ay nagbabago sa mga trend ng merkado. Inilipat ng mamumuhunan ang kanyang mga pondo sa isang konserbatibong pondo ng kita.Dahil siya namuhunan sa isang pondo ng pamilya, ang mga pondo ay lumipat sa loob ng pamilya ng mga pondo.
Ngayon nakikinig ang mamumuhunan tungkol sa mga pondo sa Class K. Ang unibersidad na kanyang ginagawa para ipaliwanag ang bentahe ng mas mababang mga ratios sa gastos para sa kanyang 403 (b) na pamumuhunan. Ang isang 403 (b) plano ay magagamit sa maraming mga empleyado ng mga non-profit na organisasyon. Katulad ng isang 401 (k) na plano, ang kanyang mga pondo ay lumalaki sa tax-deferred.
Pinipili ng mamumuhunan ang isang pondo na naka-sync sa kanyang mga layunin sa pamumuhunan, pananaw sa merkado at oras sa pagreretiro sa parehong paraan na siya ay laging may. Siya ang mga kadahilanan sa mga pagkakaiba sa gastos ng gastos upang makagawa ng pagpipilian sa pondo ng Klase K.
Mga Gastusin at Kabuuang Pagbabalik
Gamit ang isang $ 100,000 na halimbawa, tinutukoy ng namumuhunan sa itaas ang isang mutual fund na nakakatugon sa kanyang pamantayan sa pamumuhunan. Ang pondo ng Class K ay nagbabanggit ng 0.2 porsiyento na taunang gastos sa gastos, o isang $ 200 taunang gastos upang pamahalaan at mapanatili ang kanyang pamumuhunan. Ang pondo ng non-Class K, na pinamamahalaang ng parehong mga tagapamahala ng portfolio bilang retail fund ng parehong pangalan, ay nagpapakita ng ratio ng gastos na 1.5 porsiyento, o $ 1,500 bawat taon.
Namumuhunan sa pondo ng Klase K malinaw na apila sa mamumuhunan. Ang mga natipong gastos ay nagpapabuti ng kabuuang potensyal na pagbalik
Pondo ng mga Pamilya
Pinipili ng iyong tagapag-empleyo ang mga pondo at mga pamilya ng mga pondo para sa kanilang mga pinangangasiwaang mga plano. Suriin ang mga pondo na mas malapit na tumutugma sa iyong mga layunin at pananaw sa pamumuhunan. Ihambing ang mga ratio ng gastos sa pagitan ng retail investment at katumbas na institusyon sa pamumuhunan. Ang "K" na pondo ay malamang na nagbibigay ng mas mababang gastos sa gastos.
Mga Pamilya sa Mutual Fund na may Mga Klase sa K K.
Kabilang sa mga halimbawa ng mga pamilya ng pondo na may mga pondong Class K ang Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder, at RS Investments. Ang karamihan sa mga pondo ng pamilya ng pondo ay aktibong namimili. Ang presyo ng pananaliksik at mga pagkakaiba sa kalakalan.
Laging humiling ng isang prospektus bago magsagawa ng pamumuhunan sa anumang seguridad. Ang artikulong ito ay hindi isang alok na bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.