Talaan ng mga Nilalaman:
Ang isang negosyo sa paglipat ng pera ay karaniwang tumutukoy sa pagpapadala ng pera sa pagitan ng mga partido nang hindi kinakailangang makisangkot sa kanilang mga transaksyon sa pagbili. Sa personal na paglipat ng pera, ang negosyo ay karaniwang magkakaroon ng mga institusyong pampinansiyal na pakikipagtulungan sa iba't ibang mga lokasyon na maaaring hawakan ang mga resibo ng pera at mga pagbabayad sa ngalan ng negosyo. Ang Western Union ay ang pinakamahusay na kilalang kumpanya ng ganitong uri. Ang mga paglilipat ng pera sa online ay pangunahing umaasa sa mga paglilipat ng elektronikong pondo na pinadali ng awtomatikong clearing house. Ang mga bangko ay dapat maging bahagi ng online money transfer, dahil ang parehong kumpanya at mga customer nito ay kailangang magkaroon ng kani-kanilang mga account sa bangko, ngunit ang mga negosyo sa paglilipat ng pera tulad ng PayPal ay nag-aalok ng mga espesyal na serbisyo na hindi itinuturing ng mga bangko bilang kanilang pangunahing negosyo.
Hakbang
Kumuha ng lisensya ng transmiter ng pera. Ang paglipat ng pera ay kinokontrol ng mga indibidwal na estado. Ayon sa National Money Transmitters Association, ang Distrito ng Columbia at lahat ng 50 estado maliban sa Alaska at South Carolina ay may ilang uri ng mga transmitters ng pera kumilos at nangangailangan ng lisensya para sa pagpapadala ng pera sa loob ng mga hangganan ng estado. Available ang online na application sa angkop na departamento ng lahat ng mga indibidwal na estado.
Hakbang
File FinCEN Form 107 sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sa Kagawaran ng Treasury. Tinuturing ng ahensiya ang mga nagpapadala ng pera na nagbibigay ng serbisyo sa pagpapadala ng pera bilang negosyo ng serbisyo ng pera, isang institusyong pinansiyal na hindi bangko sa ilalim ng Bank Secrecy Act. Ang lahat ng mga serbisyo ng serbisyo ng pera ay dapat magparehistro sa FinCEN nang hindi lalampas sa 180 araw pagkatapos maitatag ang negosyo ng serbisyo ng pera. Ang federal oversight ay dinisenyo upang labanan laban sa anumang potensyal, ilegal na pera-laundering kilos.
Hakbang
I-set up ang mga account ng transaksyon sa mga bangko. Upang maisakatuparan ang mga pangunahing pag-andar ng isang negosyo sa paglilipat ng pera, ang mga account sa transaksyon ay kailangang magkaroon ng dalawang pinagsamang tampok na iniaalok ng mga bangko lamang sa mga account ng merchant. Dapat na paganahin ng mga account ang negosyo ng paglipat ng pera bilang ang may hawak ng account hindi lamang magpadala ng pera sa mga account ng mga customer kundi upang makuha ang mga pondo mula sa mga account ng mga customer sa kanilang pahintulot.
Hakbang
Gumawa ng online presence para sa iyong negosyo sa paglipat ng pera. Maghanap ng isang website host na may mga disenyo ng web-page na angkop sa iyong mga pangangailangan sa negosyo. Tandaan na dapat isama ng mga function ng website ang kakayahan ng kumpanya na makuha ang lahat ng kinakailangang impormasyon upang i-debit ang bank account ng isang kostumer o isang credit-card account upang maglipat ng pera para sa kostumer. Ang website ay maaari ring hikayatin ang mga tatanggap ng paglipat ng pera upang magkaroon din ng isang account sa kumpanya upang ang mga pondo ay maaaring manatili sa loob ng sistema ng kumpanya na mas mahaba.