Talaan ng mga Nilalaman:
Walang mga limitasyon sa halaga ng pera na maaari mong ideposito sa iyong checking o savings account. Maliban sa ilang mga formalities, ang proseso ng pagdeposito ng isang malaking halaga ng pera ay katulad ng sa mas maliit na halaga. Ang mga pormal na ito ay tumutulong sa mga institusyong pinansyal na sumunod sa Bank Secrecy Act, na nilikha upang makita ang mga posibleng aktibidad ng laundering pera. Magagamit ang iyong pera sa iyo sa ilang araw ng negosyo, depende sa halaga.
Deposito ang Iyong Pera
Kumpletuhin ang isang deposit slip sa iyong bangko, tulad ng gagawin mo para sa mas maliit na halaga. Tandaan ang halaga para sa cash at para sa mga tseke, kung mayroon man, at ang kabuuang halaga sa naaangkop na mga kahon. Ipakita ang teller isang legal na paraan ng pagkakakilanlan ng larawan, tulad ng iyong lisensya sa pagmamaneho o kard ng estado ng estado. Ipakita din ang iyong Social Security card. Ayon sa batas, dapat sabihin sa iyo ng teller ang ilang mga tanong tungkol sa pera, tulad ng pinagmulan nito, at itala ang impormasyon sa isang ulat sa transaksyon ng pera. Ang ulat na ito ay para sa Internal Revenue Service at ito ay kinakailangan kapag ang isang customer na deposito o withdraw ng $ 10,000 o higit pa. Makakatanggap ka ng resibo sa dulo ng transaksyon.
Ulat ng kahinahinalang Aktibidad
Ang iyong bangko ay dapat mag-file ng isang Suspicious na Ulat ng Aktibidad, o SAR, kapag napansin ang pag-uugali na maaaring labag sa batas. Halimbawa, iligal na subukan at pigilan ang bangko na mag-file ng CTR sa pamamagitan ng pagdeposito ng pera sa mga maliliit na halaga sa loob ng isang panahon, sa parehong sangay o iba't ibang sangay ng parehong bangko. Ito ay tinatawag na structuring at maaaring magresulta sa IRS pagkumpiska ng pera. Ang pagtanong sa isang teller na huwag mag-file ng CTR ay maaaring maging sanhi ng kinatawan na mag-file ng SAR pati na rin.
Mga Cash Deposit Fees
Ang ilang mga bangko ay nagbabayad ng isang cash deposit fee para sa mga transaksyon sa isang halagang tinukoy ng patakaran ng panloob na bangko at ang uri ng account. Ito ay dahil sa halaga ng oras na kinakailangan upang makumpleto ang transaksyon. Ang bayad ay mas karaniwan para sa mga customer ng negosyo, ngunit ang ilang mga bangko din singilin ang mga indibidwal. Ang Chase ay naniningil ng 25 sentimo para sa bawat $ 100 sa mga cash deposit na lampas sa mga limitasyon ng cash na nauugnay sa account, habang ang CapitalOne ay nagkakalkula ng $ 1 para sa bawat $ 1,000 sa halagang $ 10,000.
Humahawak sa mga tseke
Ang FDIC's Regulation CC ay nagtutuon ng mga deposito sa bangko. Ang mga bangko ay dapat maglagay ng mga deposito ng tseke na $ 5,000 at pataas. Kapag nag-deposito ka ng isang halagang hanggang $ 5,000, maaaring mailagay ng bangko ito sa loob ng dalawang araw ng negosyo. Anumang halagang higit sa $ 5,000 ay ipapalabas pagkatapos ng pitong araw ng negosyo. Ang paghawak ay mas mahaba para sa mga account na wala pang 30 araw na gulang. Para sa mga bagong account na iyon, magagamit ang pera pagkatapos ng siyam na araw.