Talaan ng mga Nilalaman:
Bagaman hindi ito maaaring mangyari nang madalas, maaari mong makita ang mga pagkakataon kung saan mayroon kang isang malaking halaga ng cash sa deposito. Ang paggawa ng malalaking deposito sa salapi ay nangangailangan ng ilang dagdag na hakbang dahil sa mga regulasyon ng pederal na pamahalaan. Upang mabawasan ang iligal at itim na aktibidad ng merkado, ang Internal Revenue Service ay nangangailangan ng isang bangko na mag-file ng isang Ulat ng Transaksyon sa Pera para sa bawat deposito na ginawa ng higit sa $ 10,000.
Magbigay ng Pagkakakilanlan
Para sa mga deposito ng cash na mas mababa sa $ 10,000, ang isang bangko ay karaniwang humihingi ng isang form ng pagkakakilanlan tulad ng lisensya sa pagmamaneho. Pinapayagan lamang ng ilang mga bangko ang mga deposito sa iyong sariling account kumpara sa account ng ibang tao. Kung ang isang maliit na negosyo ay gumagamit ng isang empleyado upang gumawa ng isang cash na deposito, ang empleyado na iyon ay dapat may ID rin.
Humingi ng CTR
Responsibilidad ng bangko na mag-file ng CTR para sa iyong deposito ng $ 10,000 o higit pa. Karamihan sa mga bangko ay humingi ng lisensya sa pagmamaneho o iba pang anyo ng pagkakakilanlan, ang iyong numero ng Social Security at ang iyong propesyon. Pagkatapos ay punan nila ang ulat ng CTR gamit ang impormasyon mula sa iyong account. Upang maprotektahan ang iyong sarili mula sa isang audit ng IRS, tiyaking pinupuno ng tagabangko ng bangko ang CTR sa ngalan mo kapag ginawa mo ang deposito. Kung sinadya mong mag-deposito ng mas maliit na halaga ng ilang beses upang subukan at maiwasan ang pagkakaroon ng pag-file ng isang CTR, maaaring singilin ka ng pederal na pamahalaan sa "pagbubuo." Bilang ng 2015, ang parusa para sa pagbubuo ay hanggang sa limang taon sa bilangguan, isang multa hanggang sa $ 250,000 o isang kumbinasyon ng parehong bilangguan oras at multa. Para sa pagbubuo ng mga krimen na may higit sa $ 100,000 sa 12 buwan, ang parusa ay nadoble.