Talaan ng mga Nilalaman:
Ang mga bangko ay dapat sumunod sa ilang mga pederal na regulasyon, kabilang ang mga kinakailangan ng Patriot Act, kapag nagbukas ng mga bagong account. Bilang isang customer, dapat mong matugunan ang mga kinakailangan ng bangko upang magbigay ng mga wastong paraan ng pagkakakilanlan upang patunayan ang iyong pagkakakilanlan kapag nagbukas ka ng mga checking o savings account. Ang pag-unawa sa mga kinakailangang ito bago mo bisitahin ang lokal na branch o pumunta online ay maaaring gawing mas madali ang proseso. Maraming bangko ang nangangailangan ng dalawang paraan ng pagkakakilanlan upang magbukas ng isang account, kaya magkaroon ng isang dagdag na katanggap-tanggap na form ng ID sa kamay kapag nagbukas ng isang account.
Lisensya sa Pagmamaneho
Ang iyong lisensya sa pagmamaneho ay itinuturing na isang wastong ID ng larawan, at maaari mong gamitin ang dokumentong iyon kapag binuksan mo ang isang bank account. Kapag nagbukas ka ng isang account sa isang lokal na sangay ng bangko, ang bagong kinatawan ng account ay gagawa ng isang kopya ng iyong lisensya sa pagmamaneho at panatilihin ang kopya sa iba pang bahagi ng iyong file.
Wastong Pasaporte
Maaari mo ring gamitin ang iyong pasaporte bilang pagkilala sa pagbubukas ng isang bank account. Tulad ng lisensya sa pagmamaneho, ang isang pasaporte ay nagsisilbing isang form ng wastong pagkakakilanlan ng larawan, at maaari mong gamitin ang dokumentong iyon upang patunayan ang iyong pagkakakilanlan at buksan ang iyong account. Kapag iniharap mo ang iyong pasaporte, ang kinatawan ng account ay gagawa ng isang kopya ng dokumento at panatilihin ito sa iba pang mga talaan ng iyong account.
Numero ng Social Security
Hinihiling ng bangko ang iyong Social Security number (SSN) kapag binuksan mo ang isang account, at maaaring humiling ang sangay ng patunay ng isang wastong SSN. Maaari mong gamitin ang isang bilang ng mga dokumento upang i-verify ang iyong numero ng Social Security, kabilang ang iyong opisyal na Social Security card, isang kamakailang pahayag ng Social Security o SSA-1099 o isang brokerage o financial statement na naglalaman ng impormasyong iyon.
Online Application
Maraming lokal, rehiyonal at pambansang mga bangko ang nagpapahintulot sa mga customer na buksan at pondohan ang kanilang mga bagong checking at savings account ganap na online. Ngunit habang ang proseso sa online na aplikasyon ay maginhawa, hindi nito inaalis ang kinakailangan sa pagkakakilanlan. Kapag nag-aplay ka para sa isang bagong checking, savings o iba pang bank account online, hihilingin kang ipasok ang uri ng pagkakakilanlan na iyong ginagamit, kasama ang numero ng pagkakakilanlan sa dokumentong iyon. Halimbawa, maaari mong ipasok ang numero ng lisensya ng pagmamaneho, estado ng pag-isyu at petsa ng pag-expire upang i-verify ang iyong pagkakakilanlan at buksan ang iyong account.
Pangalawang ID
Sa maraming mga bangko na nangangailangan ng dalawang anyo ng ID, mas mahusay na maging overprepared kaysa sa hindi handa. Siguraduhing mayroon kang isang wastong photo ID na ibinigay ng gobyerno, tulad ng lisensya sa pagmamaneho, pasaporte o ID ng militar, upang maglingkod bilang iyong pangunahing ID. Mayroon ding pangalawang ID na magagamit, tulad ng isang pangunahing credit card o ID ng mag-aaral. Ang isang utility bill na naglalaman ng iyong pangalan at address, isang rental agrement na may kasalukuyang address, dokumentasyon ng pagmamay-ari ng bahay, ID ng trabaho, card ng Social Security at sertipiko ng kapanganakan ay kabilang sa iba pang mga anyo ng pagkakakilanlan na maaaring tanggapin ng bangko bilang pangalawang pagkakakilanlan.