Paano Mag-withdraw ng mga Pondo Mula sa isang 529 Plan

Paano Mag-withdraw ng mga Pondo Mula sa isang 529 Plan. Ang 529 na plano sa pagtitipid sa kolehiyo ay may mga benepisyo sa pag-withdraw na nakasalalay sa pag-aaral. Kung ang pera ay nakuha para sa mga direktang gastos sa pag-aaral, kabilang ang pagtuturo, mga libro at silid at board, pagkatapos ay maaaring maibalik ang mga pondo sa buong halaga, na walang mga buwis. Kung ang mga hindi inaasahang emerhensiya ay lumabas o ang nagpapasya ay nagpasiya na hindi ipagpatuloy ang mga pag-aaral sa antas ng kolehiyo, ang mga pondo ay maaaring ilipat o mag-withdraw, bawasan ang bayad sa multa. Alinman, ang may hawak ng account ay may kontrol.

Hakbang

Sundin ang mga indibidwal na mga tagubilin sa plano para sa pag-withdraw ng mga gastos sa kolehiyo. Ang ilang mga estado ay maaaring mangailangan ng mga pondo na maipamahagi nang direkta sa isang institusyong pang-edukasyon. Ang ibang mga plano ay maaaring gumawa ng mga pagbabayad o direktang pagbabayad sa may hawak ng account.

Hakbang

I-maximize ang iyong mga kita na walang buwis sa pamamagitan ng pag-withdraw ng 529 pera kung kinakailangan, sa halip na sa isang lump sum. Tingnan sa iyong mga panuntunan sa indibidwal na plano.

Hakbang

Oras ng iyong withdrawals upang mangyari ito nang walang negatibong epekto sa kaso ng pinansiyal na tulong ng iyong anak. Kapag natanggap mo ang pera ay maaaring makaapekto sa iyong pagiging karapat-dapat para sa mga kredito sa buwis sa edukasyon. Kumonsulta sa isang financial aid o espesyalista sa buwis muna.

Hakbang

Siguraduhing ang mga gastusin na iyong pinaplano ay karapat-dapat para sa 529 na pondo. Kinakailangang akreditado at gastos ang paaralan. Maghanap ng mga alituntunin sa pamamagitan ng mga indibidwal na plano ng estado sa Saving for College online (tingnan ang Resources sa ibaba).

Hakbang

Mag-withdraw ng mga pondo para sa mga layuning hindi pang-edukasyon batay sa iyong partikular na 529 account. Maliban kung ang benepisyaryo ay namatay o hindi na nangangailangan ng pera dahil sa mga scholarship, magbabayad ka ng 10 porsiyento na multa sa mga kita kasama ang buwis sa iyong rate ng kita.

Hakbang

Oras ng iyong withdrawal, kung maaari, para sa pinakamahusay na epekto sa iyong pangkalahatang buwis o katayuan ng utang. Bagaman maaari itong maging mahusay na magkaroon ng isang mabilis na pag-agos ng pera, maaari ka ring makakita ng isang pinansiyal na backlash. Talakayin ang mahalagang hakbang na ito sa iyong consultant sa buwis.