Talaan ng mga Nilalaman:
Ang mga transaksyon sa pera ay karaniwang may limitadong dokumentasyon, na nagpapahiram sa kanila sa mga kriminal na gawain tulad ng money laundering at pag-iwas sa buwis. Upang makatulong sa paglaban sa mga krimeng ito, pinupuno ng mga bangko ng U.S. ang mga papeles na nagdodokumento ng mga halaga ng cash na dumarating sa kanilang mga institusyon. Ang iniaatas na halaga ng deposito ay batay sa regulasyon na nilikha ng Bank Secrecy Act.
Bank Secrecy Act
Ang Bank Secrecy Act of 1970 ay isang pederal na batas na nangangailangan ng dokumentasyon ng mga malalaking transaksyon sa pera. Ang layunin nito ay upang hadlangan ang money laundering sa pamamagitan ng paglikha ng isang rekord ng mga transaksyong cash na maaaring magamit ng pamahalaan upang subaybayan ang dating hindi nakikilalang pakikitungo. Ito ay naging kapaki-pakinabang sa kriminal, buwis at iba pang mga pagsisiyasat sa regulasyon mula noong paglikha nito.
Magkano Puwede Kang Mag-deposito?
Pagkatapos maisimula ang Bank Secrecy Act, ang mga bangko at iba pang mga organisasyon ay kailangang baguhin ang paraan ng kanilang paghawak ng pera. Dati ay maaari kang mag-deposito o mag-withdraw ng mas maraming pera gaya ng nagustuhan mo nang hindi iniuulat ito sa gobyerno. Matapos ang batas na ito, ang batas ay nangangailangan ng mga bangko upang punan ang mga papeles na nagdodokumento ng mga deposito ng cash na higit sa $ 10,000. Tandaan na ang terminong "cash" ay nagsasama ng isang money order, dayuhang pera o bank draft para sa mga layuning ito.
Kinakailangang Papeles
Kapag nag-deposito ka ng higit sa $ 10,000 sa isang transaksyong cash sa isang bangko, kinakailangang punan ng bangko ang ulat ng transaksyon ng pera (CTR). Kabilang dito ang impormasyon tungkol sa lahat ng partido na kasama sa transaksyon, kabilang ang iyong sarili, sinumang ibang tao na kasangkot sa isang transaksyon at sa bangko. Ang bangko ay nag-file ng form sa pamamagitan ng Bank Secrecy Act sa Kagawaran ng Kagawaran ng Kagawaran ng Estados Unidos.
Hindi Ito Bangko
Ang ilang mga tao ay nagkakamali na naniniwala na ang mga bangko lamang ang kailangang sundin ang mga regulasyon ng Bank Secrecy Act. Sa totoo lang, kung makatanggap ka ng cash transaction na $ 10,000 o higit pa habang gumagawa ng negosyo o kalakalan, dapat mo ring iulat ito. Dapat kang mag-file ng form 8300 sa IRS, na kasama ang iyong impormasyon, ang impormasyon ng taong natanggap mo ang pera mula sa at ang mga detalye ng transaksyon.