Talaan ng mga Nilalaman:
- Ano ang FINRA ba
- Ang Iyong Tungkulin na Iulat
- Ang Tungkulin ng mga Kumpanya ng Miyembro
- Ang Bankruptcy Code
Ang pag-file para sa bangkarota ay hindi kinakailangang iurong ang iyong karera kung ikaw ay - o naghahanap ka upang maging - isang nakarehistrong kinatawan sa industriya ng securities. Gayunpaman, hindi mo magagawang itago ito. Ang mga indibidwal na estado ay may sariling mga alituntunin at regulasyon, at ang Financial Industry Regulatory Authority, na karaniwang kilala bilang FINRA, ay humampas ng mga kinakailangan nito para sa mga pagsisiyasat sa background na epektibo noong Hulyo 1, 2015.
Ano ang FINRA ba
Ang FINRA ay ang asong tagapagbantay ng industriya ng seguridad at pinapanood nito ang sarili nito - ito ay regulasyon sa sarili. Ang Batas ng Seguridad sa Seguridad ay nagbigay buhay sa samahan noong 1934. Ito ay pinangasiwaan ng Komisyon ng Seguridad at Pagpapalitan, at ito ay mga broker ng lisensya at namamahala sa mga kumpanya ng miyembro, na kasama ang lahat ng mga gumagawa ng negosyo sa publiko. Gumagana ang FINRA upang matiyak na ang mga etikal na pamantayan ay natutugunan at kumikilos sa mga disiplinang broker, mga kumpanya at mga kinatawan na may pagkalupit o kung hindi man nagawa ng pinsala sa mga customer at kliyente.
Ang Iyong Tungkulin na Iulat
Kapag nag-aplay ka para sa isang trabaho sa isang securities firm, dapat mong kumpletuhin ang Form U4, ang Uniform Application para sa Pagpaparehistro ng Industriya ng Seguridad o Paglipat, at isumite ito sa iyong tagapag-empleyo. Kung ikaw, o isang kumpanya na kinokontrol mo, ay nagsampa para sa bangkarota sa loob ng huling 10 taon, dapat mong isama ang impormasyong ito sa form. Kahit na ang bangkarota ay hindi isang awtomatikong bar sa iyong lisensya, hindi na mag-ulat na ito ay a pagkawala ng karapatan sa batas. Hindi awtomatikong tatanggapin ang iyong aplikasyon kung nag-file ka para sa bangkarota. Ito ay napapailalim sa isang proseso ng pagsusuri ng manu-manong - Sa ibang salita, sisiyasatin ng FINRA ang mga detalye ng iyong sitwasyon. Ikaw ay mas malamang na maaprubahan kung ang iyong background ay hindi kasama ang iba pang mga hindi kanais-nais na insidente, tulad ng pagiging nagkasala ng mga paglabag sa regulasyon o pagkakaroon ng isang kriminal na rekord.
Ang Tungkulin ng mga Kumpanya ng Miyembro
Ang iyong pag-file ng pagkabangkarote ay malamang na maging liwanag kahit na hindi mo ibunyag ito. Epektibo ang 2015, hinihiling ng FINRA na gawin ng mga kumpanya ng securities mga pagsusuri sa background sa lahat ng mga aplikante at i-verify ang impormasyon na kasama sa kanilang mga Form U4. Kabilang dito naghahanap ng mga pampublikong tala - at ang iyong bangkarota ay isang bagay ng pampublikong rekord. Ang iyong broker ay hindi maaaring isumite ang form sa FINRA maliban kung at hanggang sa magawa ito ng background check at dapat itong kumpletuhin ang mga tsekeng pampublikong talaan sa loob ng 30 araw ng pag-file ng form. Magsasagawa rin ang FINRA ng sarili nitong mga paghahanap sa talaan.
Ang Bankruptcy Code
Bukod sa mga kinakailangan at regulasyon ng FINRA, ang U.S. Bankruptcy Code ay may sariling mga alituntunin. Kung aktibong nagtatrabaho bilang isang broker ng mga kalakal o broker ng stock, ikaw ay limitado sa paghaharap para sa personal na bangkarota ng Kabanata 7. Hindi ka maaaring mag-file para sa Kabanata 13, ang anyo ng bangkarota kung saan binabayaran mo ang iyong mga utang sa ilalim ng pangangasiwa ng hukuman sa loob ng 3-5 taon.