Talaan ng mga Nilalaman:
Ang IRA ay kumakatawan sa indibidwal na account sa pagreretiro. Ang ipinagpaliban ng tax na IRA, kabilang ang mga tradisyunal na IRA, SEP IRA at SIMPLE IRA, ay nagbibigay-daan sa mga kwalipikadong pag-withdraw na gagawin anumang oras pagkatapos ng edad na 59 1/2. Gayunpaman, hinihiling din ng Roth IRA na ang account ay bukas para sa hindi bababa sa limang taon ng buwis bago maaaring makuha ang mga kwalipikadong pag-withdraw. Ang mga withdrawal ay may dalawang bahagi na proseso: humiling ng pag-withdraw mula sa iyong institusyong pinansyal at pag-uulat ng pag-withdraw sa iyong mga return tax return. Kahit na kumuha ka ng withdrawal mula sa isang Roth IRA at wala kang mga buwis, dapat mo pa ring iulat ang pamamahagi.
Hakbang
Makipag-ugnay sa iyong institusyong pinansyal o suriin ang iyong mga tala sa pananalapi upang matukoy ang edad ng iyong Roth IRA sa mga taon ng buwis. Ang account ay dapat na hindi bababa sa limang taon ng buwis para sa withdrawal upang maging isang kwalipikadong withdrawal. Kung ang Roth IRA ay hindi bababa sa limang taong buwis, maaari kang magbayad ng mga buwis sa kita at mga parusa kung ang iyong withdrawal ay kinabibilangan ng kita. Ang paghihigpit na ito ay hindi nalalapat sa tax-deferred IRAs.
Hakbang
Humiling ng pamamahagi mula sa iyong institusyong pinansyal sa pamamagitan ng pagkumpleto ng isang form ng kahilingan sa pamamahagi ng IRA. Ang mga pormang ito ay bahagyang naiiba para sa bawat institusyong pinansyal.
Hakbang
I-file ang iyong mga buwis sa kita gamit ang form 1040 o 1040A at iulat ang halaga ng pamamahagi. Makakatanggap ka ng isang form na 1099-R mula sa iyong institusyong pinansyal na mag-uulat kung gaano ang iyong pamamahagi, kung mayroon man, ay maaaring pabuwisin.
Hakbang
Kumpletuhin ang form 8606, bahagi III, kung ang iyong pamamahagi ay mula sa isang Roth IRA na hindi pa nabuksan para sa hindi bababa sa limang taon ng buwis. Ang form na ito ay matukoy kung ang iyong withdrawal ay naglalaman ng mga kontribusyon, kita o pareho. Kung ang iyong withdrawal ay naglalaman lamang ng mga kita, ang withdrawal ay libre sa buwis at libre. Kung ang withdrawal ay nagtataglay ng mga kita, dapat kang mag-file ng form 5329 upang makalkula ang maagang pagbawas ng parusa na dapat mong bayaran.