Ano ang Ranking sa Lipper?

Si Lipper, isang subsidiary ng internasyonal na negosyong pangkalakal at balita na Thomson Reuters, ay nagbibigay ng data at pagtatasa sa higit sa 140,000 mutual funds at iba pang mga produkto ng pamumuhunan na inisyu sa 45 bansa. Ang impormasyon sa pag-ranggo ng pondo sa Lipper ay malawakang ginagamit ng mga pamilyang pondo, mga tagapayo sa pamumuhunan at mga indibidwal na mamumuhunan. Ang pinansiyal na mga balita at mga nagbibigay ng impormasyon tulad ng "Ang Wall Street Journal," "SmartMoney," MarketWatch, "USA Today," "Barron's" at "Forbes" ay nagtatampok ng Lipper na ranggo ng pondo sa kanilang mga website at sa kanilang mga naka-print na publication.

Ang impormasyon sa pag-ranggo ng pondo sa Lipper ay ginagamit ng mga pamilyang pondo, mga tagapayo sa pamumuhunan at mga indibidwal na mamumuhunan.

Pangkalahatang-ideya ng System ng Lipper Rating

Ang sistema ng rating ng Lipper ay nag-aalok ng isang tool na nakatuon sa mamumuhunan upang tumulong sa pagpili ng mga pondo sa isa't isa na angkop sa mga layunin ng indibidwal na mamumuhunan at antas ng kaginhawaan at pagbabalik-loob. Ang Lipper ay nagtataglay ng mga pondo laban sa mga katulad na pondo sa bawat isa sa limang kategorya: kabuuang pagbalik, pare-parehong pagbalik, pangangalaga, gastos at buwis na kahusayan. Ang mga puntos ay maaaring baguhin bawat buwan at kinakalkula para sa tatlong taon, limang taon, sampung taon at pangkalahatang mga frame ng oras. Ang pinakamataas na 20 porsiyento ng mga pondo sa bawat kategorya ng peer group ay pinangalanang mga Lider ng Lipper. Ang susunod na 20 porsiyento ay binibigyan ng rating na "4"; sa gitna ng 20 porsiyento ng rating ng "3"; ang susunod na 20 porsiyento ay isang "2" na rating, at ang pinakamababang 20 porsiyento ay isang "1" rating.

Kabuuang Pagbabalik

Ang kabuuang ranggo ng pagbalik ay nagpapakita ng makasaysayang kabuuang return performance ng magkaparehong pondo kumpara sa kabuuang pagbalik ng mga kapantay nito. Bilang isang mamumuhunan, maaari mong gamitin ang kabuuang mga rating ng pagbabalik kasabay ng pagpapanatili at pare-parehong mga rating ng pagbalik upang makagawa ng angkop na pagpili na nagbabalanse sa iyong panganib.

Pare-pareho Bumalik

Ang isang pondo ng magkaparehong pondo na lubos na napapanahon, ayon sa sistema ng pagraranggo ng Lipper, ay isang pondo na nagpapakita ng higit na pare-pareho at pabalik-na-adjust na pagbabalik kapag inihambing sa isang grupo ng mga katulad na pondo. Ang isang mataas na pare-pareho-return score sa isang mutual fund ay kaakit-akit sa mga mamumuhunan na nagkakahalaga ng pondo ng taon-sa-taon na pare-pareho. Ang ilang mga peer group na sinuri ng Lipper, tulad ng umuusbong na market mutual funds, ay likas na mas madaling matuyo kaysa sa iba, at kaya ang isang mataas na pare-pareho-return score sa isang pabagu-bago ng grupo ay maaaring hindi angkop para sa mas mababa mamumuhunan na mapagparaya sa panganib.

Kahusayan sa Buwis

Ang mga pondo ng Lipper na mataas sa kahusayan sa buwis ay ang mga matagumpay na naipapaliban ang mga buwis. Kadalasan ang mga kalakal sa mga pondong ito ay may mababang rate ng paglilipat; iyon ay, ang tagapamahala ay hindi nagbebenta ng mga paninda nang madalas, pagkatapos ay bumili ng iba pang mga kalakal. Ang isang mataas na iskor sa kategoryang ito ay gumagawa ng pondo na ito na mas kaakit-akit sa mga mamumuhunan na may malay-tao sa buwis at sa mga mataas na bracket ng buwis sa pederal na kita.

Pagpapanatili

Ang isang pondo sa isa't isa na may mataas na marka ng pagpapanatili ng Lipper ay nagpakita ng kakayahan upang mapanatili ang kapital sa iba't ibang mga merkado kung ihahambing sa mga katulad na pondo.

Ang isang pondo sa isa't isa na may mataas na marka ng pagpapanatili ng Lipper ay nagpakita ng kakayahan upang mapanatili ang kapital sa iba't ibang mga merkado kung ihahambing sa mga katulad na pondo. Nag-iingat ang Lipper na ang mga pondo ng katarungan sa kasaysayan ay mas masigla kaysa sa kumbinasyon ng mga pondo sa kita ng katarungan o mga pondo ng fixed-income.

Gastos

Ang isang pondo na may mababang gastos na may kaugnayan sa mga kapantay nito ay makakakuha ng mas mataas na ranggo ng Lipper sa kategoryang ito. Ang mga namumuhunan na interesado sa pag-minimize sa kanilang kabuuang gastos ay makakahanap ng mga pondo na mataas ang iskor sa kategoryang ito ng isang tunay na positibo. Maaaring gamitin ang marka ng pondo sa kategoryang ito sa kabuuang return at pare-parehong mga kategorya ng pagbalik upang pumili ng mga pondo na may mas mababang average kaysa sa average na mga bayarin at sa itaas na average na pagganap.