Paano Nakakaapekto sa Bankruptcy ang Aking Serye 7 License?

Ang isang tao na nagnanais na magbenta ng mga mahalagang papel sa Estados Unidos ay dapat pumasa sa Series 7 securities exam na pinangangasiwaan ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), dating National Association of Securities Dealers (NASD). Ang mga lumipas na pagsusulit na ito ay karapat-dapat na maging isang nakarehistrong kinatawan ng mga broker-dealers sa Estados Unidos. Kung ang isang Seri 7 broker ay nahuhulog sa mahirap na panahon, dapat niyang isaalang-alang ang posibilidad na mabawi ang kanyang lisensya bago magpahayag ng pagkabangkarote.

Maaaring ilagay ng bangkarote ang preno sa mga aksyon sa pagkolekta.

Ipinapahayag ang Bankruptcy

Ang pagpapahayag ng kabanata 7 o 13 bangkarota ay kadalasang ang huling hakbang para sa mga nabibitiw sa pananalapi at hindi maaaring bayaran ang kanilang mga utang. Ang Bankruptcy ay awtomatikong hihinto ang mga pagkilos sa pagkolekta, kabilang ang mga garnishments at mga lawsuit ng pasahod, ngunit hindi laging kanais-nais. Ang mga tagapayo sa pananalapi, mga broker at konsulta ay maaaring binawi o pinaghihigpitan ang kanilang mga lisensya. Ang bangkarota ay nananatili sa iyong credit report hanggang sa sampung taon, kadalasan ay pumipigil sa iyo na makakuha ng karagdagang credit.

FINRA

Ayon sa Legal Industry Regulatory Authority (FINRA) na Batas, Artikulo III, Seksyon 4, ang pag-file para sa pagkabangkarote ay hindi isang kaganapan na hindi makakwalipika sa isang indibidwal na nauugnay sa isang kompanya ng FINRA na miyembro. Ang FINRA ay ang pinakamalaking independiyenteng regulator para sa mga kumpanya ng securities na tumatakbo sa Estados Unidos.Ang layunin nito ay upang maprotektahan ang mga mamumuhunan sa pamamagitan ng pagtiyak na ang industriya ng securities ay nagpapatakbo nang patas at matapat. Ang FINRA ay nangangasiwa sa mahigit 631,110 nakarehistrong mga kinatawan ng seguridad.

Mga Batas ng Bankruptcy ng Estado Iba't ibang

Iba't iba ang mga batas sa bangkarota mula sa estado hanggang estado. Ang ilang mga estado ay mas mahigpit kaysa sa iba. Ayon sa Attorneys Worwag at Malysz ng Des Plains, Illinois, dahil ang lahat ng mga indibidwal ay may karapatan sa bangkarota ng lunas, mga propesyonal na lisensya, tulad ng mga hawak ng CPA, mga ahente sa real estate, at mga medikal at legal na mga propesyonal, ay hindi maaapektuhan ng paghaharap ng bangkarota. Tanging mga indibidwal na lisensyado upang magbigay ng pinansiyal na payo ay maaaring tanggihan ang pag-renew ng lisensyang iyon sa Illinois.

Sa Pagtatapos, Ito ang Desisyon ng Matibay na Binibilang

Sa katapusan ng araw, nakasalalay sa indibidwal na brokerage house o kumpanya ng pamumuhunan upang magpasiya kung ang isang broker na may kabanata 7 na pagkabangkarote ay isang asset sa kompanya o kung ang sitwasyon ay naglalagay ng integridad ng kompanya na pinag-uusapan.