Ang Kahulugan ng isang Portfolio Risk

Ang panganib ng portfolio ay ang posibilidad na ang isang investment portfolio ay hindi maaaring makamit ang mga layunin nito. Mayroong maraming mga kadahilanan na nakakatulong sa portfolio risk, at samantalang maaari mong i-minimize ang mga ito, hindi mo magagawang lubusang matanggal ang mga ito.

Isang close-up ng isang tao na gumagamit ng isang calculator habang tumitingin sa mga financial documents.credit: Nonwarit / iStock / Getty Images

Systemic Risk

Ang systemic na panganib, isang panganib na kadahilanan na hindi mo maalis, ay tumutulong sa portfolio risk. Kasama sa systemic na panganib ang panganib na nauugnay sa mga rate ng interes, pag-urong, digmaan at kawalang-katatagan sa pulitika, na ang lahat ay maaaring magkaroon ng makabuluhang mga epekto para sa mga kumpanya at ang kanilang mga presyo sa pagbabahagi. Sa pamamagitan ng kanilang kalikasan, ang mga kadahilanang ito ng panganib ay medyo hindi nahuhula. Habang maaari mong matukoy ang pang-matagalang takbo ng mga rate ng interes, hindi mo mahuhulaan ang halaga na sila ay tumaas o mahulog. Sa karamihan ng mga kaso, ang pamilihan ng sapi ay babayaran sa inaasahang pagbabago, bago pa man isinasaalang-alang ito ng indibidwal na mamumuhunan.

Unsystematic Risk

Kilala rin bilang tiyak na panganib, nauugnay ito sa panganib na nauugnay sa pagmamay-ari ng mga namamahagi ng isang partikular na kumpanya sa iyong portfolio. Ang panganib na maaari mong kontrolin, o hindi bababa sa pag-minimize. Habang pinapalaki mo ang bilang ng iba't ibang mga kumpanya sa loob ng iyong portfolio, mahalagang ipalaganap mo ang panganib sa kabuuan ng iyong portfolio, kaya binabawasan ang kabuuang epekto ng isang hindi mahusay na stock.

Pagsasama-sama

Ang pagkakaiba-iba, o hindi paglalagay ng lahat ng iyong mga itlog sa isang basket, ay ang pangunahing paraan upang mabawasan ang partikular na panganib sa loob ng iyong portfolio. Hindi lamang kailangan mong magkaroon ng maraming iba't ibang mga kumpanya, ngunit kailangan mo ring magkaroon ng mga kumpanya mula sa iba't ibang sektor. Kung binubu mo ang lahat ng iyong pera sa mga stock ng bangko, maaari mong bawasan ang epekto ng isang kumpanya sa iyong pera, ngunit hindi mo naalis ang epekto ng sektor sa iyong mga pamumuhunan.

Higit sa Higit pang mga Stock

Ang isang karagdagang paraan upang mapabuti ang iyong diversification portfolio ay upang mamuhunan sa iba pang mga klase sa pag-aari. Ang balanseng mutual funds ay namuhunan ng isang bahagi ng pera ng pondo sa mga stock, mga bono at mga short-term investment ng pera gaya ng mga bill ng treasury. Sa pamamagitan ng pagdaragdag ng mga pamumuhunan na ito, na may mas mataas na antas ng kaligtasan at nagbibigay ng kita, binabawasan mo rin ang iyong portfolio risk.

Pag-unawa sa iyong Tolerance sa Panganib

Ang pagkakaroon ng isang malinaw na pag-unawa sa iyong pagpapaubaya sa panganib ay isang mahalagang kadahilanan sa pagkamit ng iyong mga layunin sa pamumuhunan. Madaling sumakay ng alon ng isang stock market na lumalaki araw-araw na walang katapusan sa paningin, ngunit ito ay isang ganap na magkaibang kuwento kapag ang isang pag-crash o isang matagal na panahon ng araw-araw na pagkalugi ay nangyayari. Ang pag-unawa sa iyong antas ng ginhawa sa mga oras na ito ay nakakatulong sa pag-aalis ng posibilidad na gumawa ng isang desisyon ng rash sa maling oras.