Nagkakahalaga ng pera upang gumamit ng pera paminsan-minsan, at habang ito ay kapus-palad, ito ay din kung paano ang laro ay nilalaro. Sa kaso ng mga ATM, nagbabayad kami para sa kaginhawahan - lalo na kapag ang magagamit ay hindi mula sa aming sariling bangko. Gayunpaman kahit tila walang bayad ang mga bayarin sa ATM, maaari silang magdagdag ng mabilis, lalo na kapag tumataas na ang mga ito.
Ayon sa isang bagong survey mula sa Bankrate, hindi lamang ang mga surcharge ng ATM na mas mataas kaysa noong nakaraang taon, na umakyat na sila para sa 14 na taon. Ang mga bayarin sa overdraft sa pagsuri ng mga account ay ang pangalawang pinakamataas na naitatag nila, at ang pinakakaraniwang halagang sisingilin ay $ 35. Lamang 8 porsiyento ng mga checking account ay libre, kumpara sa 73 porsiyento ng mga non-interest checking account 10 taon na ang nakalilipas.
Ang isang dahilan kung bakit ang mga bangko ay nakakakuha ng mas mahal na gamitin ay talagang dahil sila ay nakabalik mula sa aming pang-araw-araw na buhay. Habang ang mga lokal na sangay ay tumigil at mas maraming negosyo ay magagamit sa pamamagitan ng mga apps ng telepono o mga serbisyong online, ang mga customer ay may mas kaunting mga pagpipilian. Ang pagkuha ng cash back sa isang debit card charge ay mas nababaluktot kaysa sa isang ATM o isang bank teller. Ngayon ang average na surcharge ng ATM ay halos $ 5, kung pagsamahin mo ang mga bayarin mula sa iyong sariling bangko at alinman ang isa sa iyong pag-withdraw mula.
May mga paraan upang iwaksi ang mga singil na ito, ngunit may kasamang maliit na abala. Manatiling alam kung saan mo makikita ang mga ATM ng iyong bangko, kung ito man ay nasa isa pang chain (ang Citibank ay may mga makina sa mga tindahan ng 7-11, halimbawa) o malapit sa isang partikular na palatandaan. Ang mga apps at website ng karamihan sa mga bangko ay dapat magkaroon ng isang tagahanap ng ATM. Huwag mag-alala kung ikaw ay nasa isang pakurot at kailangang mag-withdraw mula sa isa pang bangko - tiyaking hindi mo ito ginagampanan.