Talaan ng mga Nilalaman:
Ang pagkalkula ng isang rate ng return ay madaling gawin sa pamamagitan ng kamay kung mayroon kang isang panimulang halaga at isang pagtatapos halaga ng isang taon hiwalay. Gayunpaman, kapag mayroon kang maraming mga taon ng data, pati na rin ang mga kontribusyon at withdrawals sa portfolio sa panahong iyon, ang paggamit ng Excel upang malaman ang iyong mga pagbabalik ay maaaring makatipid sa iyo ng maraming oras. Ang isa pang masigla sa pag-set up ng isang spreadsheet ay maaari mo madaling baguhin ang isa sa mga variable at agad na makita kung paano ito nakakaapekto sa iyong pagbalik. Halimbawa, makikita mo kung ano ang mangyayari sa iyong pagbabalik kung ang iyong account ay nagkakahalaga ng $ 5,000 higit pa (o mas mababa).
Hakbang
Ipasok ang petsa ng lahat ng mga kontribusyon na ginawa mo at ang mga pamamahagi na iyong kinuha mula sa iyong portfolio sa haligi A. Halimbawa, sinasabi mong nag-ambag ka ng $ 5,000 noong Enero 1, 2014; $ 6,000 sa Marso 3, 2015; at $ 4,000 sa Abril 15, 2016. Ipasok ang "1/1/14" sa cell A1, 3/3/15 sa cell A2 at 4/15/16 sa cell A3.
Hakbang
Ipasok ang lahat ng kontribusyon na iyong ginawa at ang mga pamamahagi na kinuha mo mula sa iyong portfolio sa haligi B. Sa halimbawang ito, ipasok ang $ 5,000 sa cell B1, $ 6,000 sa cell B2 at $ 4,000 sa cell B3.
Hakbang
Ipasok ang petsa na nais mong matapos ang pagkalkula sa dulo ng column A. Para sa halimbawang ito, kung nais mo ang iyong pagkalkula upang tapusin sa Disyembre 31, 2016, ipasok ang "12/31/16" sa cell A4.
Hakbang
Pumasok sa halaga ng iyong portfolio sa petsa ng pagtatapos sa dulo ng haligi B bilang isang negatibong numero, na tila ginagawa mo ang lahat ng ito. Sa halimbawang ito, kung ang portfolio ay nagkakahalaga ng $ 16,000, ipasok ang "-16,000" sa cell B4.
Hakbang
Ipasok ang panloob na rate ng return formula sa cell C1 gamit ang formula na "= XIRR (mga cell na naglalaman ng mga halaga, mga cell na naglalaman ng mga petsa)". Sa halimbawang ito, lahat ng iyong mga halaga ay nasa mga cell B1 hanggang B4 at ang iyong mga petsa ay nasa mga cell A1 sa pamamagitan ng A4, kaya makakapasok ka sa "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" at makikita mo ang 0.033896, ibig sabihin ang iyong portfolio return ay 3.3896 porsiyento bawat taon.