Paano Kalkulahin ang isang S & P 500 Return

Ang isang gross (bago-gastos) return sa S & P 500 sa paglipas ng ilang taon ay annualized upang magbigay ng average na pagbalik sa bawat taon. Upang makakuha ng isang return para sa S & P 500, ang isang namumuhunan sa isang pondo na sinusubaybayan ang index. Ang mga gastusin sa pondo, pinasimple bilang mga ratios sa gastos, ay nagtatrabaho upang mabawasan ang mga kita sa kabisera. Ang inflation at buwis sa pag-withdraw ng karagdagang trabaho laban sa isang mamumuhunan upang mabawasan ang net return.

Ang maingat na pagbili at pagbebenta ng mga puntos ay maaaring mapahusay ang S & P 500 return.

Hakbang

Gamitin ang mga halaga ng index upang makalkula ang kabuuang return. Bilang isang halimbawa, sinasabi ng isang $ 1,000 na pamumuhunan ang ginawa noong Abril 25, 2005. Ipagpalagay na ang lahat ng mga pondo ay na-withdraw noong Abril 26, 2010. Noong Abril 25, 2005, ang S & P 500 Roth Index (simbolo "^ GSPC") ay nasa 1162.10 mga puntos. Pagkalipas ng limang taon, noong Abril 26, 2010, ang index ay nasa 1212.05. Ang pagkakaiba sa pagitan ng dalawang halaga ay: 1212.05-1162.10 = 49.95. Ang numerong ito ay hinati sa panimulang halaga upang makakuha ng decimal na 0.0429, o 4.29 porsiyento sa loob ng limang taon.

Hakbang

Bigkasin ang kabuuang kita. Ang average na taunang pagbabalik ay magiging 4.29 / 5 = 0.858 porsiyento. Ang average na taunang pagbabalik ng dolyar ay 42.9 / 5 = $ 8.58.

Hakbang

Factor sa taunang ratio ng gastos. Ang pondong prospektus para sa Index ng S & P 500 ng Estados Unidos (Klase I) ay nagbibigay ng 0.28 porsiyento na gastos sa gastos. Para sa pagiging simple, ipagpalagay ang kabuuang taunang pagbabalik ng 0.858 porsiyento at taunang ratio ng gastos na 0.280 porsiyento. Kinakalkula muli: 0.280 / 0.858 100 porsiyento ay magbubunga ng 32.6 porsyento. Ngayon ang taunang pagbabalik ay 8.58 (1-0.326), o $ 5.78. Sa paglipas ng limang taon, ang pagbabalik ng dolyar ay magiging 28.9 (5.78 * 5).

Hakbang

Magbayad ng buwis. Walang mga buwis na angkop sa pagitan ng 2005 at 2009 dahil ang pera ay namuhunan sa pondo, hindi magagamit para sa paggastos. Sa koleksyon noong 2010, ang pera ay napapailalim sa 2010 na rate ng buwis sa mga nakuha ng kabisera. Ipagpalagay na 15 porsyento ang rate ng buwis sa kita ng kabisera, ang pagkatapos ng tax return ay 85 porsiyento (100-15) ng kung ano ito ay bago. Resulta: 0.85 * 28.9 = $ 24.57. Ang pagkatapos-buwis na pagbalik ay epektibo ngayon 2.457 porsiyento sa loob ng limang taon.

Hakbang

Tandaan ang implasyon. Ipagpalagay na ang implasyon ay tapat sa 1 porsiyento bawat taon. Maaaring kalkulahin ang pagsasaayos ng adjustment ng inflation ayon sa formula ng Investopedia. Sa 2.475 na pagbabalik ng kita at 1 porsiyento sa inflation, ang post-inflation return ay (1.02475 / 1.01) - 1 = 0.0146, o 1.46 porsiyento. Ito ay tumutugma sa 10.46 after-tax, after-inflation dollars sa loob ng limang taon; 10.46 / 5 = $ 2.09 bawat taon.