Talaan ng mga Nilalaman:
Ang Internal Revenue Service (IRS) ay hindi nagpapahintulot sa iyo na humiram ng pera mula sa iyong Pinapayak na Employee Pension Individual Retirement Account (SEP IRA) o gamitin ito bilang collateral ng utang. Gayunpaman, pinapahintulutan ka ng IRS na gumulong ng pera mula sa iyong SEP IRA sa isa pang kwalipikadong plano sa pagreretiro. Ikaw ay inilaan 60 araw upang makumpleto ang paglilipat. Ang gagawin mo sa pera sa oras na iyon ay nasa iyo. Gayunpaman, maayos na kumpletuhin ang rollover, kung hindi man ay sasaktan mo ang iyong account sa pagreretiro at potensyal na magkaroon ng makabuluhang mga parusa.
Hakbang
Alisin ang pera mula sa iyong SEP IRA sa pamamagitan ng pagpuno sa mga angkop na form mula sa institusyong pinansyal na may kustodiya ng iyong account. Ibigay ang numero ng iyong account, pangalan, tirahan, numero ng Social Security at kung paano mo nais ipagkaloob sa iyo ang pera. Maaaring direktang ideposito ito ng karamihan sa mga institusyong pinansyal sa iyong bank account o mag-isyu ng tseke.
Hakbang
Ilagay ang pera na natanggap mo sa anumang layunin na kailangan mo. Hindi kinakailangan ng IRS na idokumento kung paano ginamit ang pera sa pagitan ng oras na natanggap mo ito at sa oras na i-redeposit mo ito.
Hakbang
Ipasok ang pera sa isang account na retirement retirement tax sa loob ng 60 araw. Maaari mong ilagay ang pera pabalik sa parehong account o sa isang iba't ibang mga tax-deferred account, isang tradisyunal na IRA, halimbawa.
Hakbang
Gamitin ang form ng IRS 1040 o 1040A upang i-ulat ang rollover bilang isang hindi kapani-paniwalang pamamahagi. Bilang ng 2010, ang halaga ay iniulat sa line 11a ng form 1040A o line 15a ng form 1040. Isulat ang "Rollover" sa tabi ng halaga.