Paano Kalkulahin ang Exposure ng Panganib

Ang panganib ay isang katotohanan ng buhay para sa mga mamumuhunan. Kahit na ang mga sertipiko ng deposito ng federally na nakaseguro ay may panganib ng rate ng interes, nangangahulugan na ang pagtaas ng mga rate ay maaaring mag-iwan sa iyo ng mga kita sa ibaba-market hanggang ang matures CD. Ang pagkalkula ng exposure sa panganib ay isa sa mga tool savvy mamumuhunan gamitin upang suriin at pamahalaan ang panganib. Mahalaga iyon dahil ang mga namumuhunan na nauunawaan ang mga panganib na kanilang kinakaharap ay maaaring gumawa ng mas mahusay na mga pagpipilian sa pamumuhunan.

Ang pagkalkula ng exposure sa peligro ay tumutulong sa iyo na balansehin ang panganib kumpara sa return.credit: AnsonLu / iStock / Getty Images

Panganib at Exposure

Ang panganib ay ang pagkakataon na mangyayari ang posibleng negatibong kaganapan. Sa pamumuhunan, nangangahulugan ito na ang mga salungat na pagkakataon ng pagkakataon ay magdudulot sa iyo ng mawalan ng pera. Halimbawa, kung bumili ka ng isang bono, may posibilidad na ang default na tagapagbigay ng bono ay maiiwasan, na iiwanan ka ng suwerte at wala sa pera. Ang pagkalkula sa pagkakalantad sa panganib ay nagsasabi sa iyo kung magkano ang malamang na mawala dahil sa masamang mga kaganapan.

Pagtantya sa Probability ng Panganib

Bago mo makalkula ang pagkakalantad sa panganib, kailangan mo ng makatwirang pagtatantya ng posibilidad na mangyayari ang isang panganib na kaganapan. Ipagpalagay na isinasaalang-alang mo ang pamumuhunan sa isang corporate bond. Gumawa ng ilang pananaliksik upang mahanap ang default na panganib ng bono. Halimbawa, noong unang bahagi ng 2000s, ang mga bono ng korporasyon na na-rate bilang grado ng pamumuhunan sa pamamagitan ng Moody's ay may makasaysayang default na rate ng 2.09 porsyento. Ang mga di-investment grado corporate bonds default sa isang napakalaki rate ng 31.37 porsyento. Maaari kang makahanap ng maihahambing data para sa iba pang mga kaganapan, tulad ng mga bakanteng isang startup ay mabibigo o komersyal na real estate ay mahulog sa halaga, sa pamamagitan ng paggamit ng pampinansyal na mga pahayagan o mga mapagkukunan ng pamahalaan, o sa pamamagitan ng pagtatanong sa iyong broker para sa tulong.

Formula ng Pagkalantad sa Panganib

Ang formula para sa pagkalkula ng exposure sa panganib ay ang kabuuang pagkawala kung ang panganib ay nangyayari sa pamamagitan ng multiplikasyon ng posibilidad na ang panganib ay talagang mangyayari. Ipagpalagay na plano mong bumili ng $ 10,000 na halaga ng mga bono ng korporasyon sa grado ng pamumuhunan. Kung nag-default ang taga-isyu, ang iyong pagkawala ay maaaring halaga sa buong $ 10,000. Kung ang default na panganib ay 2.09 porsiyento, ang pagpaparami ng $ 10,000 ng.0209 ay nagbibigay sa iyo ng isang exposure exposure sa $ 209.

Pag-evaluate ng Exposure ng Panganib

Ang paggamit ng exposure sa panganib bilang isang gabay sa pamumuhunan ay nangangailangan ng ilang makatwirang interpretasyon. Halimbawa, ang isang pamumuhunan na may mataas na panganib at isang mababang potensyal na pagkawala ay maaaring magbunga ng parehong pagkakalantad bilang isang mababang-panganib na pamumuhunan sa posibilidad ng isang malaking pagkawala. Ang isa pang isyu na dapat isaalang-alang ay ang inaasahang pagbabalik sa puhunan. Kakailanganin mong gumawa ng isang paghatol na tawag kung ang pagpaparehistro ng panganib ay katanggap-tanggap na ibinigay sa potensyal na tubo.