Maaari mong I-rollover ang isang HSA Sa Ibang HSA?

Para sa iba't ibang kadahilanan, tulad ng mataas na mga bayarin sa pagpapanatili at mahihirap na mga opsyon sa pamumuhunan, maaaring gusto mong i-rollover ang mga pondo sa iyong kasalukuyang plan sa pagtitipid sa kalusugan sa isa pang HSA. Upang maisagawa ang rollover, kakailanganin mong kumunsulta sa tagapag-ingat na nagtataglay ng iyong kasalukuyang account.

Pakikipag-ugnay sa Tagapag-alaga

Ang Tanging Internal Revenue Service-kwalipikadong mga custodian o trustee ay maaaring magbukas ng HSA. Ang tagapag-alaga ay ang institusyong pinansyal na nag-aalok ng plano, tulad ng isang bangko, credit union o kumpanya ng seguro. Kung nakuha mo ang iyong plano sa pamamagitan ng iyong tagapag-empleyo, ang iyong HSA ay gaganapin pa rin ng isang tagapag-ingat. Para sa mga tagubilin sa paglipat sa iyong HSA, makipag-ugnay sa tagapag-ingat para sa iyong kasalukuyang account. Kung ang iyong tagapag-empleyo ay nagtataguyod ng iyong plano, makipag-ugnay sa iyong departamento ng tao o plano ng tagapangasiwa.

Humiling ng Pamamahagi

Sundin ang mga tagubilin ng iyong tagapagbantay para humiling ng pamamahagi ng iyong mga pondo ng HSA. Maaari kang pahintulutan na punan at isumite ang pamamahagi ng form sa online. Kung hindi man, kadalasan ka makakapag-mail, mag-fax o mag-drop ng form. Sa pangkalahatan, dapat mong isama ang pagkilala ng impormasyon sa form, tulad ng iyong address at numero ng Social Security, kasama ang halaga na nais mong bayaran sa iyo. Ang halagang ito ay maaaring ang buong halaga, o isang bahagyang, halaga ng iyong balanse. Maaaring ilagay ng iyong bangko ang pera nang diretso sa iyong bank account, o maaaring magpadala sa iyo ng tseke.

Maaari kang humiling lamang ng isang rollover para sa taon. Mayroon ka ring 60 araw mula noong natanggap mo ang pamamahagi upang i-deposito ang mga pondo sa iyong bagong HSA. Kung hindi mo matugunan ang 60-araw na deadline, ang iyong pamamahagi ay sasailalim sa mga buwis sa kita at 20-porsiyento na parusa.

Kumpletuhin ang Form ng Kontribusyon

Dapat na mayroon kang isang HSA na itinatag sa bagong provider upang humiling ng isang deposito ng iyong mga pondo ng rollover. Maaaring kailanganin mong punan ang isang partikular na form na nagpapahintulot sa iyong bagong provider na gawin ang deposito. Sa pangkalahatan, dapat mong ilakip ang iyong kontribusyon sa rollover sa form.

Pagsasara ng Iyong Account

Ang pormularyo ng pamamahagi ng rollover ng iyong lumang provider ay maaaring magkaroon ng isang opsyon para sa iyo upang isara ang iyong dating HSA account. Kung hindi, tawagan ang provider at humiling na isara ang account.