Paano Magtanggal ng Pera mula sa Aking Tradisyunal na IRA

Ang isang tradisyunal na IRA, o indibidwal na account sa pagreretiro, ay tumutulong sa mga taong makatipid ng pera para sa pagreretiro sa pamamagitan ng pagbibigay ng bawas sa buwis para sa mga kontribusyon na ginawa sa account at nagpapahintulot sa pera na lumago nang walang buwis hangga't nananatili ito sa account. Gayunpaman, kapag nag-withdraw ka ng pera mula sa account, dapat mong isama ito bilang kita na maaaring pabuwisin. Bagaman hindi ipinagbabawal ng IRS ang mga tao sa pagkuha ng pera bago magretiro, kung ikaw ay mag-withdraw ng pera bago mag-59 na taon, dapat kang magbayad ng 10 porsiyento na parusa bilang karagdagan sa mga buwis sa kita.

Ang mga tradisyunal na distribusyon ng IRA ay dapat iulat sa mga buwis.

Hakbang

Kumpletuhin ang kinakailangang gawaing papel mula sa iyong institusyong pinansyal. Ang bawat institusyong pampinansyal ay may bahagyang iba't ibang porma. Kinakailangan ka ng form upang ibigay ang iyong impormasyon sa pagtukoy, tulad ng iyong pangalan, address at numero ng Social Security, pati na rin ang impormasyon ng iyong account.

Hakbang

Tumanggap ng isang form na 1099-R mula sa iyong institusyong pinansyal sa katapusan ng Enero ng susunod na taon. Kakailanganin mo ang form na ito upang mag-file ng iyong mga buwis, kaya kung hindi mo natanggap ito sa Pebrero 1, kontakin ang iyong institusyong pinansyal.

Hakbang

Iulat ang kabuuang halaga ng withdrawal ng iyong tradisyunal na IRA, na matatagpuan sa kahon 1 ng iyong form 1099-R, sa linya 15a ng form 1040 o line 11a ng form 1040A.

Hakbang

Iulat ang nababayaran na bahagi ng iyong withdrawal, na matatagpuan sa kahon 2a ng iyong form 1099-R, sa line 15b ng form 1040 o line 11b ng form 1040A. Maliban kung nagawa mo ang mga di-deductible na kontribusyon sa iyong tradisyunal na IRA, ang halaga na maaaring pabuwisin ay kapareho ng kabuuang halaga. Kung ikaw ay hindi bababa sa 59 1/2 taong gulang, tapos ka na.

Hakbang

Kumpletuhin ang form 5329 kung ikaw ay hindi 59 1/2 taong gulang kapag kinuha mo ang iyong withdrawal ng IRA. Ang form na ito ay alinman sa dokumento ng iyong maagang pagbubukod ng withdrawal, na kung saan ay magbibigay-daan sa iyo upang maiwasan ang pagbabayad ng karagdagang 10 porsiyento parusa sa iyong pamamahagi, o ito ay kalkulahin kung gaano kalaki ang parusa. Kung mayroon kang isang exemption, isulat ang code para dito sa espasyo sa tabi ng linya 2. Halimbawa, kung ginagamit mo ang pamamahagi na ito para sa mas mataas na gastos sa edukasyon, isulat mo ang "08." Ang isang kumpletong listahan ay matatagpuan sa form 5329 na mga tagubilin (tingnan ang mga mapagkukunan). Kung may utang ka sa isang parusa, iulat ang halaga sa linya 58 ng iyong form 1040.