Talaan ng mga Nilalaman:
Mayroong karagdagang mga kinakailangan sa pag-uulat para sa mga cash deposit na hindi nalalapat sa mga tseke at iba pang mga uri ng pagbabayad. Ang isang bangko ay dapat mag-ulat ng anumang kahina-hinalang deposito sa salapi, pati na rin ang malalaking deposito ng cash na $ 10,000 o higit pa. Ang mga bangko ay nagsumite ng Ulat sa Transaksyon ng Pera upang sabihin sa Internal Revenue Service (IRS) na ang bangko ay nakatanggap ng isang malaking deposito ng salapi, na iba sa Form 8300 na ang ibang mga uri ng mga negosyo ay may file.
Kahulugan ng Transaksyon
Ang bangko ay maaaring magsumite ng isang Ulat ng Transaksyon ng Pera kahit na ang depositor ay hindi gumawa ng isang solong cash deposit na $ 10,000. Ang regulasyon na ito ay tumutukoy sa isang solong transaksyon, hindi isang deposito, kaya dapat bibigyan ng bangko ang isang ulat kung naniniwala ito na ang buong deposito ay bahagi ng parehong transaksyon. Para sa isang negosyo, tumutukoy ito sa deposito ng isang araw na kita. Halimbawa, kung ang deposito ng retail store ay $ 6,000 ng cash nito mula sa mga benta sa isang araw, at pagkatapos ay nag-iimbak ng $ 5,000 sa susunod na araw, ang bangko ay nagtala ng dalawang magkaibang transaksyon at hindi iniuulat ang mga ito sa IRS. Kung ang manager ay nag-iimbak ng $ 6,000 sa umaga at $ 5,000 sa gabi, ang bangko ay nag-uulat ng isang solong transaksyon sa deposito na $ 11,000.
Ulat ng kahinahinalang Aktibidad
Ang isang bangko ay maaari ring magsumite ng isang Suspicious na Ulat ng Aktibidad sa IRS. Ang isang bangko ay nagpapadala lamang sa form na ito kung ang customer ay lumilitaw na laundering ng pera mula sa isang ilegal na negosyo, pagdedeposito ng ninakaw na pera o gumawa ng isa pang krimen, at ang deposito ay hindi bababa sa $ 5,000. Ang bangko ay maaaring magsumite ng isang Suspicious Activity Report para sa anumang laki ng deposito. Ang bangko ay lumiliko din sa isang Ulat ng Transaksyon ng Pera kasama ang Suspicious na Ulat ng Aktibidad, kung ang pinaghihinalaan na deposito ng hindi bababa sa $ 10,000.
Pagkakakilanlan
Ang bangko ay dapat magbigay ng katibayan ng pagkakakilanlan ng depositor kapag ito ay lumiliko sa Ulat ng Transaksyon ng Pera, na nangangahulugang nangangahulugang ang depositor ay nangangailangan ng mga dagdag na dokumento upang gumawa ng isang malaking deposito ng salapi. Ang isang umiiral na relasyon sa bangko, tulad ng teller na kinikilala ang customer, ay hindi sapat na katibayan upang makilala ang depositor, ayon sa Internal Revenue Service. Ang isang pirma o isang debit o credit card mula sa bangko ay katanggap-tanggap para sa mas maliliit na deposito, ngunit para sa isang malaking deposito, ang depositor ay kailangang magbigay ng pasaporte, lisensya sa pagmamaneho, ID ng militar o iba pang mga dokumentong pagkakakilanlan na ibinigay ng pamahalaan.
Ulat ng Serbisyo sa Pera
May hiwalay na kahina-hinalang ulat sa transaksyon kapag nag-aalok ang bangko ng mga serbisyo ng pera, tulad ng pagpapadala ng tseke sa mga kamag-anak ng depositor sa ibang bansa o pagbibigay ng mga tseke ng traveler, Ang ulat na ito ay sapilitan sa kalahati ng threshold ng pag-uulat ng isang standard cash deposit, kaya ang bangko nagpapadala ng isang ulat sa IRS kung ang kahina-hinalang transaksyon ay mas malaki kaysa sa $ 2,500.