Talaan ng mga Nilalaman:
Maaari kang mag-withdraw ng mas maraming pera hangga't kailangan mo mula sa iyong bank account sa anumang oras, ngunit mayroong ilang mga regulasyon sa lugar para sa mga halagang higit sa $ 10,000. Para sa mas malaking withdrawals, dapat mong patunayan ang iyong pagkakakilanlan at ipakita na ang cash ay para sa isang legal na layunin. Maaaring tumagal ng ilang araw upang makatanggap ng pera kung ikaw ay lumalabas ng napakalaking halagang.
Bank Secrecy Act
Pinasimulan ng FDIC ang Batas ng Pera at Dayuhang Transaksyon noong 1970 upang matulungan ng mga institusyong pinansiyal ng U.S. ang pamahalaan na labanan ang laundering ng pera. Tinutukoy din bilang Bank Secrecy Act, ang mga regulasyong ito ay nangangailangan ng mga institusyon na mag-ulat ng anumang aktibidad ng customer na lumilitaw na kahina-hinala o naiiba mula sa regular na pag-uugali. Halimbawa, ang iyong bangko ay dapat gumawa ng isang ulat sa IRS kung ikaw ay humihinto ng higit sa $ 10,000, lalo na kung hindi ka pa nakabawi tulad ng isang malaking halaga bago.
Paggawa ng Pag-withdraw
Punan ang isang withdrawal slip sa iyong bangko at ipakita ito sa isang teller, tulad ng gagawin mo para sa mga regular na transaksyon. Magbigay ng pagkakakilanlan, tulad ng iyong lisensya sa pagmamaneho, estado ID card o pasaporte, pati na rin ang iyong Social Security number. Maging handa upang sagutin ang mga tanong tungkol sa iyong pag-withdraw, tulad ng kung ano ang plano mong gawin dito. Kinakailangan ng teller na hilingin ang mga tanong na ito upang makumpleto ang ulat ng transaksyon ng pera, na dapat mag-file ng mga bangko para sa cash withdrawals na higit sa $ 10,000. Kung tumanggi kang tumugon o magbigay ng mga hindi nakakalipas na mga sagot, dapat sabihin ng teller ang isang kahina-hinalang ulat ng aktibidad. Ang iyong bangko ay hindi maaaring magkaroon ng kabuuan ng pera sa kamay at maaaring hilingin sa iyo na bumalik sa hanggang pitong araw upang kolektahin ito.
Illegal Structuring
Sinusubukang pigilan ang bangko na mag-ulat ng pag-withdraw ng $ 10,000 sa pamamagitan ng pag-withdraw ng isang bahagyang mas maliit na halaga, tulad ng $ 9,985, ay tinatawag na structuring. Ito ay isinasaalang-alang din sa pag-estruktura kung bawiin mo ang kabuuan sa mas maliit na halaga sa loob ng ilang araw, o bawiin ito sa mas maliit na halaga mula sa iba't ibang sangay. Ang pag-uugali na ito ay isang paglabag sa pederal na batas at maaaring maging sanhi ng pamahalaan upang sakupin ang pera nang walang katiyakan, o hanggang sa ang kalagayan ay kasiya-siya na ipinaliwanag.
Staying Safe
Kaligtasan ng pagsasanay kapag nagdadala ng malaking halaga ng pera.Mas malaki ang mga tala na gumawa ng isang mas maliit na tumpok ng cash. Halimbawa, ang $ 10,000 ay maaaring magkasya sa iyong pitaka sa $ 1,000 na perang papel - kung ang iyong bangko ay may mga ito - o sa iyong pitaka o laptop na kaso sa $ 100 na perang papel. Ihiwalay ito mula sa pera na kailangan mo para sa mga regular na transaksyon upang maiwasan ang pagkakamali na paghila sa publiko. Ilagay ang pitaka sa madaling pag-abot para sa mga pickpocket, tulad ng sa iyong panloob na bulsa ng bulsa. Kung dadalhin mo ito sa isang pitaka, protektahan ito at hawakan ito. Kapag umalis ka sa bangko, tumingin tiwala at huwag mahipo ang lugar kung saan mo inilagay ang pera. Dahil may kaligtasan sa mga numero, may isang taong pinagkakatiwalaan mo sa iyo.