Gaano Kadalas Ba ang Mga Mutual Funds Magbayad ng Dividend?

Ang mga mutual fund ay bumubuo ng mga pagbabalik sa iba't ibang mga paraan, kabilang ang pamamahagi ng mga dividend. Depende sa uri ng pondo, ang mga pagbabayad ng dividend ay maaaring bayaran buwanang, quarterly, semi-taun-taon o taun-taon, at ang mga kahihinatnan sa buwis ng mga distribusyon ng dividend ay nakasalalay sa uri ng account na humahawak sa iyong mga pondo sa isa't isa.

Tinutulungan ng isang magnifying glass upang makuha ang lalim at haba ng iba't ibang mga mutual funds na nakalista sa stock marketcredit: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Money Market at Bond Fund

Ang mga pondo ng pera sa merkado ng pera, na namuhunan sa mga mahalagang papel sa utang gaya ng gobyerno ng Estados Unidos at mga korporasyong bono, ay nagbabayad ng mga buwanang dividend. Ang mga mutual funds ng Bond, na nagtataglay ng mga short-, intermediate- at long-term bonds o isang kumbinasyon ng mga ito, ay nagbabayad din ng buwanang dividends. Ang rate ng return mula sa isang pondo ng bono ay karaniwang mas mataas kaysa sa pagbalik mula sa pondo ng pera sa pera.

Paglago ng mga Pondo, Halaga at Mga Pondo ng Blend

Ang mga pondo ng mutual na namuhunan sa mga stock ng paglago ay malamang na hindi magbabayad ng mga dividend. Ito ay dahil sa likas na katangian ng mga stock ng paglago. Kapag ang mga kumpanya ay nasa mabilis na mode ng paglago, sila ay karaniwang humahawak ng kita upang muling mamuhunan sa loob at hindi magbabayad ng mga dividend. Kaya ang mga benepisyo ng mga pondo sa paglago ay nagmumula sa pangmatagalang kapital na pagpapahalaga kumpara sa regular na kita.

Samantala, ang mga mutual funds na namuhunan sa halaga ng mga stock ay karaniwang nagbabayad ng mga dividend sa isang semi-taunang o quarterly basis. Ang halaga ng mga stock ay ibinibigay ng mga kumpanya na matatag at nagbabayad ng mga dividend bilang bahagi ng kanilang operasyon. Ang mga dividend pool sa loob ng mutual fund at binabayaran sa mga shareholder bilang dividend ng mutual fund.

Ang mga pondo ng timpla, na nagsama ng mga stock ng paglago at halaga, ay nagbabayad din ng mga dividend, kadalasan sa mga semi-taunang o quarterly na agwat.

Mga Pondo ng Sektor

Ang mga pondo na nagpakadalubhasa sa isang partikular na sektor sa pamilihan, tulad ng pangangalagang pangkalusugan o real estate, ay may posibilidad na magbayad ng semi-taunang o quarterly dividend pati na rin ang mga maikling at matagalang kita ng capital. Ang mga capital gains, na kung minsan ay nalilito sa mga dividends, nagreresulta kung ang mga stock ay ibinebenta para sa isang kita at ang pagkakaiba ay ipinasa sa mga shareholder. Ang mga pagbalik para sa isang pondo sa sektor na nagbabayad ng parehong mga dividends at capital gains ay maaaring maging makabuluhan bukod sa anumang pagtaas sa presyo ng pagbabahagi ng pondo.

Implikasyon ng Buwis

Kapag ang mga pondo sa pagbabayad ng dividend ay gaganapin sa isang tax-deferred account, tulad ng isang 401 (k) o indibidwal na retirement account, ang mga dividend ay reinvested kaya hindi mo kailangang magbayad ng mga buwis sa kita sa mga ito. Sa kabaligtaran, kapag ang dividend-paying mutual funds ay gaganapin sa labas ng isang tax-deferred account, dapat mong iulat ang mga dividend bilang kita para sa kasalukuyang taon ng buwis.

Mga Fact Sheet ng Pondo

Upang malaman kung ang isang pondo sa mutual ay nagbabayad ng dividends, at kung gaano kadalas sa taon, hanapin ang fact sheet ng mutual fund. Makakahanap ka ng mga fact sheet ng magkaparehong pondo sa website ng independyenteng kompanya ng pananaliksik na Morningstar, o sa mga indibidwal na pondo ng mga kumpanya sa pondo. Ipapakita ng mga site na ito ang pinakabagong mga petsa ng dividend para sa mga indibidwal na pondo, na magpapahiwatig ng mga agwat sa kung aling mga dividend ay karaniwang binabayaran.