Paano Maglipat ng 529 Mga Plano

Ang paglilipat ng iyong umiiral na 529 na plano sa pagtitipid sa kolehiyo sa isa pang 529 na plano ay medyo madali kapag mayroon ka ng mga papeles sa pagkakasunud-sunod. Ang pagsasaliksik ng mga magagamit na 529 na mga plano at paghahanap ng isa na pinakamahusay na nababagay sa iyong mga pangangailangan sa pamumuhunan ay maaaring tumagal ng oras. Tiyakin na ang plano na nais mong ilipat ay karapat-dapat.

Karamihan sa 529 mga plano ay karapat-dapat para sa paglilipat isang beses bawat 12 buwan.

Paglilipat ng 529 College Savings Plans

Hakbang

Patunayan na karapat-dapat ang account na nais mong ilipat. Maliban na lamang kung binabago mo ang benepisyaryo, karamihan sa mga plano ay nagbabawal sa iyo sa isang paglipat tuwing 12 buwan. Kung nagbabago ka ng mga benepisyaryo, ipapaalam sa iyo ng paglalarawan ng plano para sa iyong kasalukuyang plano kung maaari mong ilipat ang account sa mas mababa sa 12 buwan.

Hakbang

Piliin ang bagong 529 plano na nais mong buksan. Iba-iba ang mga plano mula sa estado hanggang estado. Ang bawat isa ay may iba't ibang mga pagpipilian sa pamumuhunan at mga istrakturang bayad. Piliin ang plano na pinaka-tugma sa iyong mga pangangailangan sa pamumuhunan at may pinakamababang bayad.

Hakbang

Buksan ang bagong 529 account at isumite ang kinakailangang papeles sa paglilipat. Ang lumang 529 plano ay dapat direktang mailipat ang account sa bagong plano, na kilala bilang isang direktang rollover. Napakakaunting mga plano, kung mayroon man, ay magpipilit na magpadala sa iyo ng isang tseke na pagkatapos ay isumite mo sa bagong plano.