Ano ang Transaksyon ng Pribadong Seguridad?

Ang industriya ng securities ay lubos na kinokontrol, at ang mga tagapayo sa pamumuhunan ay dapat sumunod sa mga mahigpit na patnubay tungkol sa mga uri ng mga pamumuhunan na inirekomenda at ibinebenta sa mga namumuhunan. Ang isang pribadong transaksyon ng mga mahalagang papel ay nagiging isang isyu kapag ang isang nakarehistrong kinatawan ng pamumuhunan ay nagbebenta ng seguridad sa isang kliyente na hindi pa inangkat at inaprubahan ng pinansiyal na kumpanya na gumagamit ng rep.

Isang batang mag-asawa na nakikipagkita sa isang financial advisorcredit: shironosov / iStock / Getty Images

Batas ng Limitasyon ng Investment Rep Moonlighting

Ang isang pribadong transaksyon ng mga mahalagang papel ay nangyayari kapag ang isang lisensyadong kinatawan ng pamumuhunan ay nagtatanghal o nagbebenta ng isang seguridad o iba pang uri ng pamumuhunan na hindi opisyal na inaalok ng investment firm na gumagamit sa kanya. Ang mga pribadong mga mahalagang papel ay maaaring anumang uri ng pamumuhunan, kabilang ang mga kalakal na ibinebenta ng publiko, mga bono o mga pondo sa mga hindi pampublikong pamumuhunan na inalok ng mga pribadong partido. Ang rep ay gumagawa ng isang pribadong transaksyon ng mga mahalagang papel kung mayroon siyang anumang papel na nagpo-promote ng pakikipag-ugnayan sa pagitan ng isa sa kanyang mga kliyente at sa labas ng pagkakataon sa pamumuhunan. Nangangahulugan ito na ang pagpapasok lamang ng isang kliyente sa nagbebenta ng isang hindi naaprubahang pamumuhunan ay aariin bilang isang pribadong transaksyon ng mga mahalagang papel.

Dapat Maging Iniulat at Napanood

Ang isang investment firm ay responsable para sa lahat ng mga aktibidad na may kinalaman sa pamumuhunan ng mga lisensyadong kinatawan ng kumpanya. Nangangahulugan ito na ang isang kinatawan ng kompanya ay iniaatas ng batas na iulat ang anumang mga transaksyon ng pribadong mga mahalagang papel sa kanyang tagapag-empleyo. Ang kumpanya ng pamumuhunan din ay inatasan ng batas upang suriin ang pagkakataon sa pamumuhunan sa labas para sa angkop at katumpakan nito. Ang batas ng seguridad ay gumagawa ng mga kumpanya ng pamumuhunan na responsable para sa lahat ng kaugnay na mga gawain ng mga empleyado, kahit na ang empleyado ay gumagana sa labas ng opisyal na presensya ng isang kumpanya. Nangangahulugan ito na ang isang lisensiyadong securities rep ay hindi pinapayagan na gumana o kumonsulta sa anumang kapasidad bilang isang tagapayo sa pamumuhunan nang walang pagkuha ng pag-apruba mula sa securities firm kung saan ang kanyang lisensya ay nakarehistro.

Mga Pagsasaalang-alang sa Namumuhunan

Anumang investment o pinansiyal na produkto ng isang investment rep nagtatanghal sa mga kliyente ay dapat na maaprubahan at inaalok ng firm siya gumagana para sa. Kung ang isang rep ay nagnanais na talakayin ang isang pagkakataon sa labas ng mga produkto na inaalok ng investment firm, ang rep ay maaaring nagsisikap na gumana ng isang pribadong transaksyon ng mga mahalagang papel. Ang ganitong uri ng transaksyon ay maaaring gastos sa rep ng kanyang lisensya. Upang matiyak na natatanggap nila ang pinakamahusay na payo, dapat tanungin ng mga mamumuhunan kung ang pagkakataon ay nasuri at inaprobahan ng employer ng rep.

Mga Kumpanya sa Pamumuhunan Ibenta ang Maraming Mga Uri ng Mga Produkto

Ang mga kumpanya ng pamumuhunan ay maaaring mag-alok ng isang malawak na hanay ng mga produkto sa labas ng mga stock, mga bono at mga mutual fund. Maaaring kasama sa mga ito ang mga produkto ng seguro, mga pamumuhunan sa real estate at mga pagkakataon sa pribadong pagkakalagay. Dapat na matugunan ng rep ang mga pangangailangan sa pananalapi ng kanyang kliyente sa mga produkto sa portfolio ng kumpanya. Ang mga mamumuhunan ay maaaring maprotektahan ang kanilang mga sarili mula sa makulimlim o iligal na "pamumuhunan" sa pamamagitan ng pagtiyak na ang anumang alok na ipinapakita ng isang pamumuhunan rep ay kasama sa mga pinansiyal na mga handog ng produkto ng kompanya ng pinagtatrabahuhan ng rep.