Talaan ng mga Nilalaman:
Ang Bank Secrecy Act (BSA) ay ipinasa noong 1970 upang matulungan ang mga pederal na awtoridad na makatagpo at maiwasan ang laundering ng pera. Ang batas ay nangangailangan ng mga bangko upang mag-ulat ng ilang mga transaksyon, at ang pangangailangan ay hindi limitado sa tradisyunal na mga bangko. Ang mga kompanya ng broker, casino, mga kumpanya na nagbigay ng isyu at cash order ng pera at dealers sa mahalagang mga metal at alahas ay napapailalim sa parehong mga kinakailangan.
Pagsubaybay sa Mga Transaksyong Malaking Cash
Kung nakikita ng isang bangko na ang isang customer ay nakagawa ng cash transaction na higit sa $ 10,000 sa isang araw, kinakailangang mag-file ng isang Transaksyon na Ulat ng Pera (CTR) sa IRS sa loob ng 15 araw. Kung ang isang customer ay gumawa ng maraming transaksyon na nagkakaloob ng $ 10,000, ang bangko ay dapat maghain ng CTR. Ang mga transaksyon ay maaaring nasa maraming mga account - checking, savings, IRA o mga pautang. Tinutukoy ng IRS ang cash bilang pera, mga order ng pera, mga bank draft, mga tseke ng cashiers at mga tseke sa biyahero. Ang mga tseke ng personal at negosyo ay hindi itinuturing na cash. Kung pinaghihinalaan ng isang bangko ang kahina-hinalang aktibidad na kinasasangkutan ng $ 5,000 sa cash, kinakailangang magsumite ng CTR. Ang ilang mga customer sa bangko ay walang bayad. Ang mga retail at komersyal na negosyo na regular na mag-deposito at mag-withdraw ng cash para sa kanilang mga pangangailangan sa negosyo ay hindi naiulat bagaman kailangan nilang mag-aplay para sa exemption taun-taon.