Tungkol sa Mga Benepisyo ng Pagpaplano ng Pananalapi

Ang pagpaplano ng pananalapi ay ang pormal na proseso ng paglikha ng isang mapa ng daan ng mga layunin sa pananalapi habang isinasaalang-alang ang mga indibidwal o mga ari-arian ng negosyo, mga pananagutan at katayuan ng kredito. Pinapayagan ng mga serbisyo sa pagpaplano ng pinansya ang mga negosyo at indibidwal na kontrolin ang kanilang mga account sa pananalapi at makakuha ng propesyonal na payo o payo upang pamahalaan ang real estate, gawin ang mga pinakamahusay na desisyon sa mga patakaran sa seguro, at suriin ang mga pagpipilian sa stock.

Kahalagahan

Mula sa pagbabadyet sa mga gastos sa sambahayan upang lumikha ng isang savings account para sa mga pondo sa pagreretiro, ang isang strategic financial plan ay maaaring gawing mas madali para sa mga indibidwal o kumpanya na mapakinabangan ang kanilang cash flow at gumawa ng mga solidong desisyon sa pamumuhunan. Ang epektibong paglalaan at pamamahala ng pera ay madalas na nangangailangan ng tulong ng isang mapagkakatiwalaang tagaplano ng pananalapi; ang mga serbisyo sa pagpaplano sa pananalapi ay makakatulong sa mga tao na magkaroon ng tumpak na pagtatasa at pag-unawa sa kanilang katayuan sa pananalapi upang makagawa sila ng pinakamahusay na desisyon kapag naglalaan ng kanilang mga pinansiyal na ari-arian.

Function

Sinumang nagtipon ng isang malaking halaga ng yaman sa anyo ng real estate, mataas na likidong asset o cash ay maaaring samantalahin ang mga serbisyo sa pagpaplano sa pananalapi. Ang pagpaplano sa pananalapi ay nagbibigay-daan sa mga tao na magbalangkas ng isang malusog na pinansiyal na kinabukasan at samantalahin ang anumang mga pamumuhunan at stock na magagamit; dahil ito ay isang patuloy na proseso, mahalaga na kumunsulta sa isang personal na tagapayo sa pananalapi o sertipikadong tagaplano ng pananalapi upang gumawa ng matatag at epektibong mga pagpapasya sa pananalapi.

Mga Tampok

Ang pagpaplano ng pinansiyal ay nagsisimula sa masusing pag-aaral ng pananalapi ng indibidwal o kumpanya, na maaaring kabilang ang paglikha ng isang pahayag sa pagsusuri sa pananalapi. Ang pahayag na ito ay binabalangkas ang lahat ng mga asset at pananagutan, at nagtatapos sa pagkalkula ng net worth. Pagkatapos suriin ang bawat lugar ng pinansiyal na kalagayan ng indibidwal o kumpanya, ang isang tagaplano sa pananalapi ay maaaring gumawa ng mga rekomendasyon para sa mga pamumuhunan, pagpaplano ng pagreretiro, pagpopondo ng edukasyon, pagbibigay ng kawanggawa, at mga patakaran sa seguro na pinaka-angkop para sa kliyente.

Mga benepisyo

Maraming mga tao ang maaaring makinabang mula sa pagbalangkas ng isang plano sa pananalapi at hindi kailangang magbayad ng mga makabuluhang bayad upang makakuha ng mga serbisyo ng isang propesyonal na tagaplano sa pananalapi. Kabilang sa mga pangunahing pakinabang ng pagpaplano sa pananalapi ang: nagtatrabaho sa isang pinagkakatiwalaang tagapayo; pagtatasa ng pagpapahintulot sa panganib; pagbabawas ng epekto ng isang krisis sa pananalapi, at pagpigil sa isa para sa nangyari sa unang lugar; pagbabawas ng mga buwis sa pamamagitan ng paglalaan ng kita at mga asset nang mas mabisa; pamumuhunan sa isang kumikitang stock portfolio; paglikha ng isang angkop na plano sa pagreretiro.

Mga pagsasaalang-alang

Ang ilang mga bangko at institusyong pinansyal ay nag-aalok ng mga serbisyo sa pagpaplano sa pananalapi nang walang bayad sa mga customer o mga miyembro; ito ay maaaring isang mahalagang pagpipilian para sa sinumang interesado sa pamamahala ng kanilang pera at mga asset nang mas mabisa, paglikha ng isang stock portfolio o mga interesado sa pamumuhunan sa mga pondo ng pera market. Ang mga konsultasyon sa pagpaplano ng pananalapi ay karaniwang walang bayad, at ang mga pribadong kumpanya ay maaaring singilin ng bayad para sa mga patuloy na serbisyo.