Talaan ng mga Nilalaman:
Karaniwang pinapayagan ng mga unyon ng mga bangko at kredito ang mga customer na magdagdag ng mga tao sa mga umiiral na bank account. Ang mga karagdagan sa mga pagtitipid, pagsuri at mga account ng pera sa merkado ay karaniwang nangyayari nang walang pagkaantala, samantalang ang mga customer ay kailangang maghintay para sa isang sertipiko ng deposito, o CD, upang maabot ang kapanahunan bago ang pagbago ng naturang pangalan. Habang ang mga CD ay may kasamang kontrata sa oras ng deposito, ang mga bangko ay maaaring ayaw na gumawa ng mga pagbabago hanggang sa pumasok ang CD sa panahon ng biyaya sa pagtatapos ng termino.
Mga Pasaporte ng Gumagamit
Sa tuwing ang mga tao ay idinagdag sa mga account ng mamimili, ang parehong tagatanda at ang mga umiiral na signer ay dapat mag sign ng isang bagong card ng lagda para sa account. Ang mga lagda cards minsan ay doble bilang mga kasunduan sa account, ngunit ang mga card ay pangunahing ginagamit upang i-verify ang mga lagda sa mga tseke na malaki-dolyar. Ang 2001 USA Patriot Act ay nangangailangan ng mga pinansiyal na institusyon upang i-record ang pangalan, numero ng Social Security, petsa ng kapanganakan, pisikal na address at pangunahing form ng ID para sa bawat bagong customer. Ang mga katanggap-tanggap na mga form ng ID ay karaniwang limitado sa mga pasaporte o mga lisensya sa pagmamaneho ng estado o mga kard ng ID.
Mga Pasaporte ng Negosyo
Ang mga bangko ay dapat magtipon ng parehong impormasyon na kinakailangan para sa mga pagdaragdag sa mga personal na account kapag ang mga tao ay idinagdag sa mga account ng negosyo o mga dokumento sa negosyo. Ang nag-iisang proprietor ay maaaring magdagdag ng isang asawa sa isang account nang hindi nangangailangan na magbigay ng anumang karagdagang dokumentasyon. Kung ang mga signers ay idinagdag sa mga corporate account, ang negosyo ay dapat magbigay ng pinansiyal na institusyon sa isang na-update na resolusyon ng korporasyon. Ang mga pangkalahatang pakikipagsosyo ay dapat magbigay ng institusyong pinansyal sa isang na-update na kasunduan sa pakikipagsosyo kapag ang mga kasosyo ay idinagdag o aalisin. Ang ibang mga entity tulad ng mga asosasyon ay dapat magbigay sa bangko ng isang na-update na resolution ng pagiging kasapi.
Pay-on-Death Beneficiaries
Maaaring magpasya ang mga customer na idagdag ang pay-on-death, o POD, mga benepisyaryo sa kanilang mga account upang maiwasan ang mga account mula sa paglipas ng probate. Bilang mga benepisyaryo ng POD ay walang mga karapatan sa pag-sign, hindi sila kailangang mag-sign ng mga card ng lagda o kahit na pumunta sa bangko kapag ang may-ari ng account ay nagdadagdag sa kanila. Ang may-ari ng account ay dapat magbigay ng bangko na may pangalan, petsa ng kapanganakan at numero ng Social Security para sa bawat benepisyaryo na idinagdag. Para sa kaginhawahan, ang mga bangko ay maaaring humiling ng address ng mga beneficiary ng POD.
Ibang pangalan
Ang mga taong nagtatag ng mga pinagkakatiwalaan ay maaaring, sa ilang mga pangyayari, idagdag ang pangalan ng entidad sa kanilang mga umiiral na account. Ang mga irrevocable trust ay karaniwang may hiwalay na mga numero ng pagkakakilanlan ng nagbabayad ng buwis, o TIN, kung saan ang mga bangko ay hindi maaaring idagdag ang mga ito sa umiiral na mga account. Gayunpaman, madalas na itinatag ang mga mapagkakatiwalaan na pinagkakatiwalaan sa ilalim ng numero ng Social Security ng taong lumilikha ng tiwala. Dahil ang mga TIN ay pareho, ang mga institusyong pampinansyal ay maaaring magdagdag ng mga pinagkakatiwalaan sa mga umiiral na account. Ang parehong naaangkop sa mga pinagkakatiwalaan ng kasal sa ilang mga pangyayari, ngunit ang mga patakaran ay nag-iiba mula sa estado hanggang sa estado.